十月22,2017

平均共同基金收益

进一步了解 投资
本文包含对我们合作伙伴产品的引用。如果您通过我们内容链接申请或购物,我们可能会获得赔偿。您可以阅读我们的网站并使用我们的链接来帮助支持CreditDonkey。 (阅读更多)

在过去20年中,投资者在共同基金上的平均收益为4.67%。这比平均S小3.52%&P 500 index return.

阅读这份令人震惊的报告,以了解有关共同基金的更多新闻。

© 信用驴

共同基金收益

  1. 共同基金的平均收益是多少?
    共同基金20年的平均回报率为4.67%。实际回报会根据所选的基金和基金的时间而有所不同。

  2. 最近5年的共同基金平均收益是多少?
    过去五年中,共同基金的平均回报率为6.92%。这比大约少3% 标普500指数 在同一时期。

  3. 最近10年的共同基金平均收益是多少?
    共同基金的十年平均回报率仅比同期标准普尔500指数回报率低约0.66%。共同基金提供4.23%的回报,而标准普尔500指数提供4.895%的平均回报。

  4. 最近30年的共同基金平均收益是多少?
    在过去30年中,标准普尔500指数的回报率比共同基金高4.3%。共同基金的平均回报率为3.66%,而标准普尔500指数的平均回报率为7.952%。

其他投资的平均回报

  1. 股市的平均年收益是多少?
    从历史上看,标准普尔500指数的平均回报率约为10%。

  2. 401K的平均回报率是多少?
    根据晨星公司的克里斯汀·本茨(Christine Benz)的说法,投资者应该为他们的401K平均获得5%的回报。在过去5年中,这比标准普尔500指数的平均回报率低5%。虽然听起来令人沮丧,但这是因为许多投资者在谨慎方面犯了错误。他们在处理退休金时不会积极投资股票。他们将部分投资分配给风险较小的债券和共同基金。

共同基金的平均成本

  1. 共同基金的平均日常支出是多少?
    自2000年以来,经常性支出已从0.99%下降了36%,降至0.63%。一种简单的查看方法是,每投资100美元,投资者支付0.63美元。因此,10,000美元的投资将花费63美元。

  2. 共同基金的平均费用是多少?
    共同基金费用因投资类型而异。最常见的是积极管理的共同基金和指数基金。积极管理的基金会产生更高的成本,因为它们需要专业的经理代表他们进行日常决策。但是,指数基金会追踪相应的指数。这样就免除了管理费,从而降低了共同基金的费用。

  3. 平均共同基金费用比率是多少?
    所有共同基金的平均共同基金费用比率降至0.57%。这比上一年下降了4%,部分原因是对低成本共同基金的需求。

  4. 什么是前端负载?
    投资者购买共同基金时要承担前端负荷。这就像销售佣金。最高费用为投资额的8.5%。经纪人直接从投资中扣除佣金。

  5. 什么是后端负载?
    投资者出售共同基金股份时需支付此费用。这是一种诱使投资者留在投资中的方法。投资者可以将全部本金投资在前端,并带有后端负载。出售投资时支付佣金。

  6. 什么是空头共同基金?
    空头共同基金不收取佣金。全部本金都投入了该基金。基金直接从投资公司购买。

  7. 什么是12b-1费用?
    12b-1费用的另一种说法是年费。他们支付维持基金的广告和销售费用。

  8. 共同基金还可以收取哪些其他费用?
    共同基金也可能产生以下费用:

    • 管理费:涵盖基金的管理
    • 再投资或费用:支付将股息再投资到基金中的成本
    • 交易费用:支付从一种基金转换为另一种基金的成本
    • 杂项费用:支付行政或保管服务

共同基金投资的期望

  1. 共同基金收益应遵循哪个指数?
    通常,投资者试图模仿标准普尔500指数的回报。在过去20年中,标准普尔500指数的平均回报率为8.19%。

  2. 什么是共同基金的“良好”回报?
    没有两个投资者会有相同的答案。投资目标和市场条件决定好坏。共同基金是一种“长期”投资。长期投资通常可以克服风风雨雨。

投资共同基金

  1. 投资共同基金的最低要求是多少?
    每个共同基金将要求不同的最低限额。不过,最常见的是,投资者需要在500到3,000美元之间。

    但是,有可能找到只需要100美元的共同基金。 查尔斯·施瓦布 以较低的投资要求而闻名。对于初学者来说,这是入门的好方法。

  2. 共同基金什么时候交易?
    市场关闭后,共同基金每天进行一次交易。通常,交易将在交易日下午6点之前过帐。但是,收市后确定收费金额。

  3. 从共同基金提款的罚款是多少?
    属于退休帐户的共同基金会因提早提取而受到罚款。唯一的例外是,如果将资金转移到退休帐户中的另一笔投资中。从基金中提取任何现金将导致应纳税额和提早提取罚款。

一般共同基金统计

  1. 有多少个共同基金?
    2016年,美国共有8066个共同基金。

  2. 每年有多少共同基金进入市场?
    2016年,共有439个新的共同基金投入使用。与2015年相比,共同基金少161笔。

  3. 每年有多少共同基金离开市场?
    2016年,几乎相等数量的共同基金离开了市场。共有426只共同基金被清算,较前一年的290只有所增加。

共同基金的类型

  1. 什么是固定收益共同基金?
    定期提供回报的共同基金是固定收益基金。最常见的固定收益共同基金投资于债券,CD和国库券。固定收益基金的收益率通常要低得多。

  2. 什么是股票共同基金?
    这些共同基金将大部分资金投入股票。这使它们不稳定(股票波动更大),但具有更高回报率的潜力。

  3. 长期或短期基金在共同基金投资中更常见吗?
    2016年,大多数共同基金投资为长期基金。在这些长期基金中,有56%投资于股票。

底线

多年来,共同基金经历了高潮和低谷。知道 充分的含义 的投资可以帮助投资者确定最适合自己的投资。

资料来源和参考:

写信给Kim P [email protected]。跟着我们 推特脸书 对于我们的最新帖子。

注意:通过与本网站提及的某些产品和服务的财务关系,可以使本网站成为可能。如果您通过我们内容中的链接购物,我们可能会获得赔偿。您不必使用我们的链接,但可以的话,可以帮助您支持CreditDonkey。

继续阅读:


如何使您的金钱为您服务

如何投资股票

如何投资股票


最佳罗斯IRA


投资

如何快速赚钱

有时您需要一些额外的现金,'始终确保如何获得它。找到行之有效的赚钱方法。
留下关于平均共同基金收益的评论?
名称
电子邮件(不会发布)

在线预算工具

寻找最佳(和免费)在线预算工具?查看Mint,YNAB,Personal Capital等应用的比较。

关于CreditDonkey
信用驴是一个个人理财比较网站。我们发布数据驱动的分析以帮助您节省金钱&做出明智的决定。

编者注:本页上表达的任何观点,分析,评论或建议仅属于作者个人的观点,分析,评论或建议,未经任何发卡机构审查,批准或认可。

†广告商的披露:此网站上出现的许多优惠都是CreditDonkey从其获得补偿的公司提供的。这种补偿可能会影响产品在该网站上的显示方式和位置(例如,包括它们出现的顺序)。 信用驴不包括所有公司或市场上所有可用的报价。

*有关条款和条件的详细信息,请参阅发卡机构的在线应用程序。已做出合理的努力来维护准确的信息。但是,所有信息均不提供担保。当您单击“立即申请”按钮时,您可以在发卡机构的网站上查看条款和条件。

信用驴不了解您的个人情况,仅提供用于一般教育目的的信息。 信用驴不能替代专业法律,信贷或财务建议,也不应被用作专业建议。您应咨询自己的专业顾问以获取此类建议。

关于我们 | 评论 | 交易 | 提示 | 隐私 | 条款 | 联系我们
© 2021 信用驴