2017年10月22日

平均共同资金返回

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投资者在过去20年中,共同资金的平均赢得了4.67%。这比平均值小3.52%&P 500 index return.

阅读此令人震惊的报告,了解更多关于共同资金的新闻。

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共同基金回报

  1. 平均共同资金返回是多少?
    20年的共同资金回报平均为4.67%。实际退货基于基金所选资金和时间的基金。

  2. 过去5年的平均共同资金返回是多少?
    相互资金在过去5年内提供了6.92%的平均回报。这比3%少3% 标准普尔500指数 在同一时期。

  3. 过去10年的平均共同资金返回是多少?
    平均10年的共同资金回报率小于同期标准普尔500指数返回的0.66%。共同资金提供4.23%的回报,而标准普尔500指数提供4.895%的平均回报。

  4. 过去30年的平均共同资金返回是多少?
    标准普尔500指标在过去30年中提供比共同资金高4.3%。共同资金平均返回3.66%,同时标准普尔500指数有7.952%的回报。

其他投资的平均回报

  1. 股市的年度归来的年度归来是多少?
    从历史上看,平均标准普尔500指数返回率约为10%。

  2. 401K的平均回报率是多少?
    根据晨星的克里斯汀奔驰,投资者应该达到401K的平均返回5%。在过去的5年中,比平均标准普尔500指数返回少5%。虽然听起来很令人沮丧,但它是因为许多投资者在谨慎方面错误。在处理退休金时,他们不会积极投资库存。他们分摊了他们在更少的风险债券和共同基金的投资中的一些投资。

平均共同资金成本

  1. 共同基金的平均持续费用是多少?
    自2000年以来,持续的费用从0.99%下降36%至0.63%。作为每100美元的投资,投资者支付0.63美元,更简单的观点。因此,10,000美元的投资将花费63美元。

  2. 平均共同基金费用是多少?
    相互基金的费用根据投资类型而不同。最常见的是积极管理共同基金和指数基金。积极管理的资金产生更高的成本,因为他们需要专业经理代表他们的日常决定。但是,索引资金跟踪相应的索引。这消除了管理费,从而降低了相互基金的费用。

  3. 平均共同基金费用比例是多少?
    所有共同资金的平均互补费用比例降至0.57%。这是前一年的4%,部分是由于对较低的成本共同资金的需求。

  4. 什么是前端装载?
    投资者在购买共同基金时支付前端负荷。这就像销售委员会。最高费用是投资的8.5%。经纪人将委员会直接脱离投资。

  5. 什么是后端装载?
    投资者在销售共同基金股份时支付此费用。这是一种诱使投资者留在投资的方法。投资者可以使用后端负荷在前端投资整个校长的全部金额。佣金是在销售投资时支付的。

  6. 什么是空载共同基金?
    无负荷共同基金不会向佣金收取。本金的全部金额在基金中投入。该基金直接从投资公司购买。

  7. 12b-1的费用是多少?
    12B-1费用的另一个词是年度费用。他们涵盖了维护基金的广告和销售费用。

  8. 其他费用可以相互资金收费吗?
    共同基金也可能产生以下费用:

    • 管理费:涵盖基金的管理
    • 再投资或费用:支付将股息的成本支付给基金
    • 汇兑费用:支付从一个基金转换给另一个基金的费用
    • 杂项费:支付行政或监护服务

对共同基金投资的期望

  1. 哪个索引应该相互基金退货遵循?
    一般来说,投资者试图模仿标准普尔500指数的返回。标准普尔500指数在过去20年中的平均返回率为8.19%。

  2. 相互基金的“好”回报是什么?
    没有两名投资者会有相同的答案。投资目标和市场条件决定了良好的糟糕。共同基金本身就是“长期”投资。长期投资通常可以骑行起伏。

投资共同基金

  1. 投资共同资金所需的最低金额是多少?
    每个共同基金需要不同的最低限度。但最常见的是,投资者需要500美元到3,000美元。

    但是,有可能找到需要100美元的共同资金。 查尔斯施瓦巴 以其低的投资要求而闻名。这是开始投资者在门口脚的好方法。

  2. 什么时候进行共同基金交易?
    在市场关闭后,共同基金每天贸易一次。一般来说,贸易将在贸易日发布下午6点。但是,收取的金额在市场关闭后确定。

  3. 退出共同基金的处罚是多少?
    作为退休账户的一部分的共同资金会提前退出罚款。唯一的例外是如果基金会进入退休账户内的另一个投资。以基金缴纳任何现金将导致税务责任和提前退出罚款。

一般共同基金统计

  1. 有多少共同基金?
    2016年,美国有8,066个共同基金。

  2. 每年有多少共同基金进入市场?
    2016年,共有439条新的共同资金可用。这比2015年的共同资金少161个。

  3. 每年有多少共同基金离开市场?
    2016年,几乎相同数量的共同基金离开了市场。共有426个相互资金清算,这是从前一年的290年增加。

共同基金的类型

  1. 什么是固定收入共同资金?
    定期提供回报的共同资金是固定收益资金。最常见的固定收入共同资金投资债券,CD和国债。固定收益资金的回报率通常会降低。

  2. 什么是股权共同资金?
    这些共同基金将其大部分资金充分利用。这使得它们更稳定(库存更多地波动),但潜在的回报率较高。

  3. 在共同基金投资中是长期或短期资金更常见的?
    2016年,大多数共同基金投资都是长期资金。在这些长期资金中,56%的投资于库存。

底线

多年来,共同基金已经看到了高度和低点。知道这一点 全面含义 投资可以帮助投资者决定他们的投资是什么。

来源和参考资料:

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