2018年9月17日更新

在边缘购买的风险

阅读更多信息 投资

在裕度上购买可以放大您的利润。但它也可以放大你的损失。在你诱惑之前,了解这种风险策略的工作原理。

© CreditDonkey

在边缘购买的定义

首先,让我们来看看以保证金的购买方式。你借钱投资。但是,没有保证投资将结果为积极。

您承担利用您的利润或放大损失的风险。简而言之,你买的比你买得起的更多。但请记住,无论股票如何表现,您都必须支付1,500美元的贷款。

如果XYZ股票咬了灰尘,你可能会欠你的更多。

这个怎么运作: 说你有1,500美元投资XYZ股票。你对此股票感到乐意 - 你认为它很快就会显着增加。你真的想买比你可以购买更多的股票,而不是1,500美元。

因此,您可以从您的经纪人借1,500美元,将投资增加到3,000美元。现在,你将在两个地方之一结束。

  • 1.您可以根据您购买的更多股票增加您的利润。

  • 2.您也可能损失超过您最初的1,500美元投资。

这只是在利润时购买风险的开始。继续阅读以了解更多信息。

如何在余量工作

就像任何其他贷款一样,购买利润率将您的利益耗资。您的经纪人以低利率借资金。然后他们转身向你借钱。

他们向您收取略高的利率。这样,他们可以获得利润。现在你觉得诱惑购买更多的库存,而不是自己买得起更多的股票。

为了借钱,您必须保证您将偿还资金。你用抵押品做到这一点。美联储董事会要求您提出50%的投资。

使用前面的例子,您的现金需要1,500美元。这意味着您可以借入1,500美元的额外投资。但您必须根据任何特定时间的股票价值保证最低股权。

你应该知道 :根据美联储董事会,您需要至少需要25%的股权。但是,每个经纪人都可以设定自己的维护保证金要求。

如果库存价格增加,您不必担心您的股权位置。但是,如果股票价格降低,您最终可能低于所需的维护边际。

如果发生这种情况,代理可以执行保证金呼叫。这是在覆盖利润的世界中有可怕的词。然后,经纪人要求您以额外的现金为您的帐户提供资金,以达到所需的股权职位。

如果您没有现金,您将不得不清算库存,以达到所需的观点。

你应该知道 您的股权是目前股票的市场价值减去借来的钱。如果该金额少于股票当前价值的25%,您将获得保证金。

在边缘购买库存有其优势。但重要的是关注缺点。这样你就可以了解你自己可以为自己设置的最坏情况的场景。请继续阅读以了解更多信息。

风险

在开始之前了解与利润率上的购买股票相关的风险:

股票急剧下降
没有人可以预测将来会有什么股票。如果他们摔倒,你还是必须偿还你借用的钱。

经纪人不在乎您的股票即使您预测的其他问题也会暴跌。你必须在你的话语上善息。您通过在您丢失的股权的差异中为您的帐户提供资金来实现这一目标。

如果你不能付钱怎么办? 然后你有一个很大的问题。经纪人不提供付款计划或谈判。当他们要求它时,你欠钱。

如果你不付钱,你可能会在法庭上找到自己。经纪人将试图获得判断,以扣押您拥有的任何其他资产。你唯一的希望是提出破产。

很容易获得批准
在保证金上购买的另一个巨大风险是批准的容易。一些经纪人甚至为每个经纪账户提供保证金功能。

注册经纪帐户时仔细阅读您签名的表格。你不必在边缘上购买,因为你有能力这样做。

保证金电话
可怕的保证金可以真正伤害您的投资。美联储董事会始终需要25%的股权职位。但是,你会被努力找到一个允许这么少量的经纪人。

您通常会发现30-40%的要求。您有24小时资助股票价值下降时的差异。这很容易让你在眨眼间的金融动荡。

股价没有改变
即使股票价格没有改变,利润率的购买股票也要花费。你每天都欠你的资金。

让我们说你借钱购买你持有的股票6个月。然后你将欠整个6个月的钱兴趣。如果股票价格从未改变,尽管股票不会改变,但您将失去投资。

使用现金的利润率进行比较 - 例子#1

这并不是说,在边缘上买出来的是出错的。可能有一个好的方面。但是没有办法预测会发生什么。

你不能简单地等待库存,并希望它恢复起来。你借了资金,所以你必须以某种方式支付给他们。

让我们使用榜样并使用现金进行比较:

在边缘
XYZ股票股票交易50美元/今天分享。您有2,500美元的现金,可以购买50股。但是你觉得看涨,所以你想买100股。

您借2,500美元购买股票以获得保证金。现在,你的股票有50%的股权。

如果XYZ库存增加到60美元/份额,您的投资升值。您的投资现在价值6,000美元。您还欠2,500美元的保证金贷款。这使您有3,500美元的利润。

这是40%的投资回报率:3,500美元(利润) - 2,500美元(初始现金投资)= 1000美元

$ 1,000 / $ 2,500 = 40%回报

用现金
现在,如果你用自己的现金买了100股股票,怎么办?让我们来看看:

你需要5000美元的现金。您将以50美元/分享投资100股股票的全部金额。

如果股票增加到60美元/分享,您的投资将值为6,000美元。你不欠任何贷款,所以你保留6,000美元,让你有1000美元的利润。这只是您投资的20%,因为您提供了更多自己的现金:

$ 1,000(利润)/ 5,000美元(初始投资)= 20%回报

基于这个例子,你 当您在保证金购买时,您的回报 而不是支付现金。

但随着我们都知道,股票并不总是欣赏。阅读另一种方案。

使用现金和现金的利润率进行比较 - 例子#2

我们将使用上述XYZ股票价格为50美元/分享。

在边缘
你在保证金上买了100股。您将您的帐户资助所需的2,500美元并借入2,500美元。

如果XYZ库存降至25美元/分享,会发生什么?你会损失25美元/份额,或2,500美元。您的投资总额为2,500美元,您欠2,500美元。你的股权消失了。

为了储存股票,您必须满足股权要求。该股价值2,500美元,因此您的帐户中需要625美元。

如果您选择等待库存,您可以保留并继续向贷款支付兴趣。如果您决定跳船,您将在投资中休息,但您欠兴趣。

在这种情况下,您的损失将等于所累的利息数量。

用现金
如果你支付现金的现金怎么办?你会投资5,000美元的钱。价格为25美元/分享,库存仅为2,500美元。您将亏损2,500美元,或50%。

如果您在保证金上购买,您也会打破 - 甚至不考虑您欠的兴趣。

以下是股票价格中每次下跌的维护要求的细分。如果经纪人拥有25%的维护要求,您可以看到您收到保证金呼叫的股价。

库存 目前的价格 价值 公平 公平 % 维护要求
XYZ股票 $50$5,000$2,50050%$1,250
XYZ股票 $45$4,500$2,00044%$1,125
XYZ股票 $40$4,000$1,50037.5%$1,000
XYZ股票 $35$3,500$1,00028.5%$875
XYZ股票 $30$3,000$50017%$750
XYZ股票 $25$2,500$00%$625
XYZ股票 $20$2,000-$500-25%$500

销售股票在边缘购买

最终,您将销售您以保证金购买的股票。事实上,良好的理论是使用这种做法 短期投资 只要。当您销售时,会发生两件事之一:

  • 赚取100%的净利润
  • 占100%的全部损失

在这两种情况下,您只需支付购买股票的一部分费用。如果股票上涨,你会增加利润。如果股票下跌,你会造成更大的损失。

简而言之,利润的购买增加了您的利润和损失。然而,你最大的风险之一是时间。你知道你有市场风险 - 没有人可以预测市场将是什么。

笔记: 时间真的可以危害你的投资策略。你借钱的时间越长,你支付的兴趣越多。这在您的利润中享用。

底线

在保证金上购买股票是风险的业务。虽然您可能会充气,但您也会造成损失。它仅推荐用于非常短期的投资,您预计您预计会发生剧烈变化。

但是,除非您有其他证券,否则您可以用来偿还贷款,谨慎行事。想想最糟糕的情景。如果股票降至0美元,您将如何偿还贷款?

如果您无法使用库存或在另一个帐户中的现金支付,请不要这样做。购买保证金似乎有前景,但它是一种需要极度谨慎的策略。

写信给Kim P [email protected] 。 跟着我们 推特 Facebook 对于我们的最新帖子。

阅读下一个:


投资

 etoro评论

etoro评论

 Gemini评论

Gemini评论

 乐队审查

乐队审查

泰坦投资回顾

泰坦投资回顾

SIPC保险限额

SIPC保险限额

投资促销活动

投资促销活动

发表评论以利润率购买的风险?



复合利息计算器

复合利息计算器

你的钱在一年内赚多少钱(或20次)?使用此计算器查看为什么复合兴趣是如此强大(以及它如何让您富有)。

下一页:

关于CreditDonkey.
CreditDonkey. 是个人金融比较网站。我们发布数据驱动分析以帮助您省钱&制定精明的决定。

编辑说:本页表达的任何意见,分析,评论或建议是当作作者的唯一,并且尚未被任何卡发行人审查,批准或以其他方式审议。

†广告商披露:此网站上出现的许多优惠来自信用币出的公司收到赔偿。此补偿可能会影响产品在本网站上的方式和位置(包括例如,它们出现的顺序)。 CreditDonkey不包括市场中可用的所有公司或所有优惠。

*有关条款和条件的详细信息,请参阅卡发行人的在线申请。合理的努力保持准确的信息。但是,所有信息都没有保证。单击“立即申请”按钮时,您可以查看卡发卡者网站上的条款和条件。

CreditDonkey. 不知道您的个人情况,并仅提供一般教育目的的信息。 CreditDonkey不是替代品,不应使用专业的法律,信贷或财务建议。您应该为此类建议咨询您自己的专业顾问。

关于我们 | 评论 | 交易 | 尖端 | 隐私 | 不要出售我的信息 | 术语 | 联系我们
(888)483-4925 | 680东科罗拉多州BLVD,二楼| Pasadena,CA 91101
©2021 CreditDonkey Inc.保留所有权利。