更新于2019年8月2日

如何投资加密货币

进一步了解 为初学者投资

投资加密货币从未如此简单。但是,您如何开始?在我们的指南中了解所有您需要知道的内容,包括一些初学者需要避免的错误。

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如何投资

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加密货币可以两种不同的方式进行投资: 要么 间接地.

直接投资意味着您自己购买一种加密货币。然后,您决定如何处理它。在以下情况下,请选择直接投资:

  • 您想最大化回报。
  • 您想完全控制您的投资。
  • 您了解投资策略和/或市场。
  • 您想获得投资经验。
  • 您想投资少量。

注意: 所有投资均应纳税。 国税局指南 准确地解释了如何报告您的税收对加密货币的投资。

间接投资是指您投资与加密货币相关的产品,例如股票,IRA帐户或公司。在以下情况下,选择间接投资:

  • 您对加密货币的波动感到厌倦。
  • 您想大量投资。
  • 您没有时间专心做事,想使用经纪人。
  • 您想支持加密,但不希望通过货币本身。

继续阅读以了解有关直接和间接加密货币投资的更多信息。

你应该知道:无论您选择哪种投资方式,请记住以下主要注意事项:
  • 您的投资目标。
  • 您可以承受的风险量。
  • 您想花多少钱。
  • 您要投资的时间长度。
  • 如果有特定的行业或原因,那么您会对它充满热情。

直接投资

为了开始直接投资加密货币,您应该遵循以下步骤。

  • 选择一种货币
  • 选择一个数字钱包
  • 选择一个交易所

选择加密货币

您现在可以选择超过1,500种加密货币。它们的价值从每张几美分到数千美元不等。大多数货币只允许您拥有一小部分货币,从而可以使用大价值货币进行较小的购买。

许多货币被设计用于特定方式或特定行业。 Tron货币是音乐家和创意艺术家的货币。 Dash旨在处理传统的商品和服务购买。

请记住,投资一种货币不同于使用该货币,就像购买福特卡车与投资福特股票不同。但是,加密货币的专门行业或目的决定了一些关键因素:

  • 您如何获取或购买货币。
  • 您将如何投资货币。
  • 提供给您的工具和程序。
  • 货币的受欢迎程度及其价值和增长潜力。

对于直接投资,您需要一种具有 庞大的用户群 并且是 相当成熟 (即按加密货币标准)。

这些货币提供了最多的投资机会,并提供了更多平台和工具的使用权(例如,更广泛的数字钱包和交易平台)。

我们的建议

  • 比特币:比特币是第一个创建的加密货币,拥有最大的用户群。

    它还拥有所有其他加密货币中最大的市值,占总市场的52%。比特币的价值发生了巨大的变化,但是有大量的交易选择和工具可用。

  • 以太坊:由于以太坊利用“智能合约”的能力,在公司中很受欢迎。

    企业设置条件(例如工作或任务)。客户完成条件后,客户将获得报酬。以太坊可以在个人之间进行交易和投资,而无需在大量交易所上签订合同。

  • 莱特币:LiteCoin是比特币最受欢迎的替代产品之一,其功能类似于比特币,但它优先考虑速度。

    比特币交易大约需要10分钟,而LiteCoin则只需2分钟以上。尽管是一种流行的货币,但LiteCoin不能像以太坊或比特币那样访问许多交易所。

  • 波纹:一种旨在促进全球支付的货币。

    波纹是一种便宜的货币,市值约为130亿美元。它已获得主要国际公司的支持,被认为是稳定且高度安全的。

选择一种货币后,您需要购买它。大多数加密货币可以直接通过数字钱包购买。继续阅读以了解如何为您的投资目标选择合适的钱包。

你应该知道:购买只是获取货币的一种方法。

您也可以通过赚钱 矿业。 当您使计算机处理复杂的问题时,便会发生挖掘。解决问题后,您将获得一些收益。这不是每种加密货币的选项。

数码钱包

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数字钱包不仅是您存储加密货币的地方。大多数钱包还充当了 购买,出售和投资货币.

每个钱包提供不同的功能和费用。尽管大多数提供对多种加密货币的访问权限,但某些只能与特定的加密货币一起使用。这就是为什么首先要选择哪种加密货币很重要。

钱包有两个关键组成部分: 地址和私钥.

这些功能的作用就像您公寓的地址和钥匙一样。您的地址是包含所有物品的特定位置,而关键是您如何访问物品。数字钱包的“东西”就是您的加密货币。

但是与公寓不同,数字钱包地址在每次交易后都会发生变化。这是通过您的钱包自动处理的,不需要您采取任何措施。

为什么您的数字钱包地址会更改?
简短答案:提高安全性。当地址不断变化时,追踪交易并闯入某人的钱包变得更加困难。

私钥不会更改,因此最好将它们保持关闭状态。切记:窃取某人钱包的最好方法是窃取其私钥。您切勿将私钥存储在不信任的网站或程序上。

小费: 在打开新钱包或在新平台上进行交易之前,请先进行研究。尽可能多地学习以确保钱包或交易平台合法。

钱包种类:
钱包可以分为四个主要类别。每个类别都有其自身的优点和限制。

  1. 硬件钱包: 与USB数据棒类似,这些都是小型设备,需要您将其插入计算机才能访问比特币。
    • 优点: 离线使用。安全/难以破解。
    • 缺点: 可能会丢失,被盗或破坏。

  2. 软件钱包: 这些是最常见的数字钱包。它们是可以在计算机,电话或两者上下载的程序。

    • 优点: 可以在多个设备上轻松访问。许多功能,包括访问多种货币。
    • 缺点: 每次交易的交易费约为1.5%。

  3. 在线钱包: 这些是互联网浏览器钱包。它们通过网页运行。

    • 优点: 没有下载。可通过大多数Web浏览器访问。
    • 缺点: 有些不能在移动设备上播放

  4. 实体报亭: 也称为加密ATM。他们位于许多主要城市,购物中心和机场。主要关注比特币。

    • 优点: 安全且简单。费用有限。
    • 缺点:特定于位置。没有很多额外的功能。

费用
大多数费用与交易相关。每次您买卖货币时,通常会收取一笔小额费用。费用通常是 售价的1.5%,但可以有所不同。钱包也可能有最低购买要求和最低保证金。

你应该知道:您可以找到免费的钱包,但是会失去一些有用的投资功能。

例如,您可能无法在钱包内交易您的加密货币或将其加密货币“兑现”为所需的货币,例如美元。

我们的建议

软件钱包最易于使用,并且提供最多的选择。您可以从计算机或移动设备访问它们,这增加了它们的便利性和移动性。

以下是我们在iOS和Android系统上均可使用的5个收藏夹。

选择了货币和钱包后,剩下的就是选择交易所。继续阅读以了解如何。

挑选交易所

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对于直接投资策略,您将通过加密货币交易所进行投资。就像股票交易所一样,它们是您可以与其他人买卖加密货币的地方。

大多数钱包具有充当交换平台的双重目的。 币库和Copay是最大的两个例子。

选择交易所时,请考虑以下因素:

  • 您要投资的加密货币。
  • 您要返回的货币(例如您的本国货币)。
  • 交换的规模(活跃人口)。
  • 交换费。

了解交流之间的差异。

有些允许您使用几种不同的外币购买加密货币,而另一些则不允许。有些允许您交易多种加密货币,而另一些则专注于一两种。

交易所的规模将决定您有多少交易机会。拥有更多的人通常可以加快交易速度。

以下是一些热门的交流活动:

  • 币库: 最受欢迎和最容易使用的之一。计算机和移动设备支持。

  • BitQuick: 以现金存款为主的交易所,仅适用于比特币。他们有良好的客户支持和许多选择。有个 所有购买均收取2%的固定费用.

  • 海妖: 欧洲最大的交易所,尽管它也支持美国和加拿大。它使用户能够自定义贸易交易,并可以使用多种货币。

  • 双子座: 在加拿大,英国和亚太地区运营的美国交易所。提供与比特币和以太坊的交易。它具有低交易费用并且高度安全。

请记住,加密货币的买卖(实际投资部分)完全取决于您选择的工具。

加密货币的实际交易与股票交易非常相似。因此,许多相同的策略都适用。

您可以:

  • 购买一种货币并长期持有。
  • 一天交易几次。
  • 跳升交易所和货币,或者只坚持一种。

通过直接投资,您可以完全控制投资策略。如果您不希望这种程度的参与,那么间接投资可能更合适。继续阅读以了解有关此选项的更多信息。

间接投资

间接投资不涉及管理特定货币。由于大多数都是传统的投资选择,因此可以由经纪人处理。

您的间接投资选择是:

  • 加密货币公司股票
  • 比特币信托
  • 爱尔兰共和军
  • 未来

你应该知道:即使这些选择可能不涉及直接交易加密货币,其性能也取决于其相应货币在交易所中的表现。

加密公司股票

许多公司投资于加密货币或加密货币背后的技术。通过投资这些公司股票,您可以间接支持加密货币。

波纹等大多数开发了自己的加密货币的公司都只有公开交易的股票期权。最好的选择是选择一家公开交易的公司,该公司可能不仅仅专注于加密,而是在该行业取得了长足的进步。

以某种方式支持加密的一些主要的公开交易公司是:*

  • IBM公司
  • 脸书
  • 英特尔公司
  • 摩根士丹利
  • 戴姆勒公司

*这些仅是示例。我们不建议您将它们作为投资选择。

比特币信托

该信托在纳斯达克交易,其股票代码为GBTC。信托的每一份额都只占比特币的一小部分, 约.09的一个比特币.

如果您拥有一部分信托,那么您本身就不会拥有比特币部分。总部位于香港的Xapo公司实际上代表您持有比特币。

由于信任份额与比特币挂钩,因此您认为比特币的价格应会影响信任份额的价格。但这并非总是如此。信托价格往往比较善变,并遵循自己的规则。

信托收费高 每年2%的保费。相比之下,大多数信托费徘徊在0.25%至0.5%之间。

从积极的方面来说,一些经纪人会接受它,因此绝对有一个便利因素。在这里,您可以花正常的钱,而不必自己进行管理。

加密IRA

加密IRA是在IRA帐户中购买并持有加密货币供您退休使用的公司。

基本上,您告诉这些公司您想要他们投资哪种加密货币以及多少。您给他们钱,然后他们进行投资。

他们从加密货币投资中获得的收益进入了传统的IRA或Roth IRA。这是一项长期战略。

有三大加密IRA公司:

注意: 尽管它们成为越来越受欢迎的退休选择,但加密货币的性质通常使这些IRA的风险要高于传统的投资选择。

加密期货

这是双方之间购买或出售一定数量的 某事 在某个日期。例如:“我将在5年后以500美元的价格从您那里购买100只鸡。”

该合同是您要交易的东西,而不是其中列出的实际项目。换句话说,期货代表一种资产,但不是实际资产。

如果您同意购买将来的合同,那么最终您将拥有合同,而不是合同中列出的资产。

对于加密货币,这意味着几件事情。

  • 您押注于加密货币的未来价格(希望未来价格大于当前价格)。

  • 您实际上并不会进行货币本身的交易(这就是使它成为间接方法的原因)。

目前,此策略仅限于比特币。您只能通过 Cboe交易所。

你应该知道:由于加密货币存在时间不长,因此未来合约是短期的。从几个月到几年不等。

常问问题:

为什么要投资加密货币而不是其他投资?
大多数加密货币被视为极易波动,这意味着它们的价格会在相对较短的时间内波动。这提供了机会 赚钱更快 比其他方法。但是,机会越大,风险越大。

例如,比特币在2017年达到约19,000美元的峰值。 2019年初的价格约为4,000美元,价值下降了79%。

我应该投资多种货币还是只投资一种?
多种货币可以使您的投资组合多样化并增加安全性。万一一种货币的价格突然下跌,这是一个明智的选择。两种货币之间的交易(例如,用比特币交易以太坊)不是一回事。

我可以雇用其他人直接投资我的加密货币吗?有加密货币的股票经纪人吗?
简短的答案-不。如果有人宣传这项服务,最好不要使用。这种情况会带来很多法律,税收和安全方面的复杂性。

加密货币不是股票。他们没有像股票或股票经纪人那样受到监管。没有什么能阻止某人窃取您的加密货币并奔向大门。

其他人使用您的货币也确实使谁缴税以及缴纳多少税变得复杂。只是不要这样做。

使用多个钱包和交易所是否明智?
许多人根据自己的交易需求使用几种不同的钱包和平台。提供许多功能和货币的钱包往往要收取更高的费用。

拥有多个钱包可能是最便宜的投资方式,但无疑会使投资变得有些艰巨。

直接投资如何使间接收益最大化?
直接投资的费用通常比间接投资的费用小。换句话说,您可以保留更多的产品。但这在很大程度上取决于您交易的数量。

对于间接交易,在线经纪人通常对每笔交易收取固定费用(无论多少股票)。每笔交易的最低价约为5美元。加密货币的直接交易系统通常每笔交易收取1.5%的费用。

以55美元的价格间接出售50美元的股票意味着您获得了0美元的收益,因为交易成本为5美元。直接进行相同交易的方法将导致0.90美分的成本,从而产生4.10美元的收益。

这是一个非常简单的例子。间接交易和直接交易都需要考虑很多费用,规模经济起着很大的作用。

底线

随着对加密货币的兴趣的增长,投资变得更加容易,即使对于初学者而言。按照我们的指南开始。

首先,您需要知道如何投资。如果您希望掌控一切,那么直接投资是必经之路。但是,如果您想使用更熟悉的货币对加密货币行业进行投资,那么间接投资可能适合您。

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