2020年6月8日

M1 vs罗宾汉:哪个更好?

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M1金融和Robinhood均可让您免费进行交易。但是它们的工作方式完全不同。哪一个适合您?了解他们如何比较。

© 信用驴

M1金融和Robinhood是两个流行的免费投资应用程序。主要区别在于M1 Finance是 混合机器人顾问,而Robinhood是 完全DIY。两者都允许您选择自己的投资,但是M1为您处理投资组合管理。

罗宾汉对于活跃的交易者而言更好,而M1对于长期投资者则更好。两者都可以为初学者很好地工作,尽管它们都不提供任何投资指导。

继续阅读以获取详细的比较评论。

关于Robinhood和M1 Finance

罗宾汉
罗宾汉在2013年推出了完全免佣金的交易应用程序,震惊了整个投资领域。

以前,经纪人每笔交易收取$ 5- $ 7。对于没有大量资金的初学者来说,这可能很难。现在,大多数主要经纪人都纷纷效仿,并免除了标准交易费。

您可以在Robinhood上交易股票,ETF,期权甚至加密货币,而无需支付交易费。

M1金融
M1金融成立于2015年,被设计为混合式在线经纪人和机器人顾问。您可以创建自己的投资组合,然后自动化服务将管理您的帐户。没有交易费或管理费。

对于那些想要选择自己的投资但又不想管理自己的投资组合的人来说,M1可能是理想的解决方案。

    M1金融

    转移您的帐户并赚取高达$ 2,500

    在注册M1以接收奖金后的60天内开始转移另一个经纪帐户。

    转让奖金
    $ 100,000-$ 250,000$250
    $ 250,001 – $ 500,000$500
    $ 500,001 – $ 1,000,000$1,000
    $ 1,000,001以上$2,500

    符合条件的转帐付款将在收到帐户转帐后的90天之内支付。优惠仅对通过自动客户帐户转帐服务(ACATS)收到的直接经纪人转帐有效。此优惠不适用于ACH存款,电汇或直接401k结转。

每个应用最适合谁

罗宾汉更适合:

  • 活跃交易者和即日交易者
  • 如果您想交易期权和加密货币
  • 如果您愿意管理自己的投资组合

M1更适合:

  • 长期投资者(M1提供退休帐户)
  • 如果您不想积极地管理自己的投资组合
  • 如果您想选择预制组合

关键相似点

快速浏览一下Robinhood和M1共享的功能:

  • 没有账户费或交易费
  • 低下限(Robinhood为$ 0,M1为$ 100)
  • 交易股票和ETF
  • 两者均支持小数份额
  • 两者都支持股息再投资
  • 免费的可选现金管理帐户

关键差异

现在让我们分解一下Robinhood和M1 Finance的不同之处。

罗宾汉:

  • 还提供期权和加密货币
  • 仅单个应税帐户可用
  • 延长交易时间
  • 更多研究工具
  • 优质保证金账户

M1金融:

  • 提供IRA退休账户
  • 自动重新平衡您的投资组合
  • 根据您的投资组合自动为您下单
  • 预建投资组合选项
  • 贷款服务可借用您的投资组合

罗宾汉如何运作

罗宾汉是一个基本的在线经纪平台。它缺乏更强大平台的研究和先进工具。但这对初学者来说非常好,因此您不会被众多功能所淹没。

一些功能包括:

  • 免费延长交易时间,从上午9:00到下午6:00
  • 在五个交易日内进行多达3天的交易
  • 执行限制,停止限制和停止指令
  • 烛台图表和指标
  • 并排比较股票
  • 监视列表中股票的实时更新

罗宾汉不提供任何投资指导或投资组合建议。您必须对要投资的东西有所了解。

M1金融如何运作

m1finance.com的屏幕截图

M1金融的工作方式略有不同。这是一个在线经纪人和机器人顾问的结合体。您建立投资组合,M1负责管理。

运作方式如下:

  1. 创建自己的自定义投资组合,称为“派”。每个Pie最多包含100个“切片”。每个切片可以是股票,ETF,甚至另一个派。

  2. 当您为帐户注资时,M1 Finance将根据您的Pie为您购买投资。

  3. 每当您的Pie偏离原始分配时,它也会自动重新平衡您的投资组合。

例如,如果您希望10%的投资用于Apple,请将其设置为Pie的10%。如果您出资1,000美元,M1将使用其中的100美元购买苹果股票。

M1金融还提供了许多由其专家创建的预制饼。您可以投资他们的专家饼或将它们作为切片添加到您的自定义投资组合中。

    M1金融

    转移您的帐户并赚取高达$ 2,500

    在注册M1以接收奖金后的60天内开始转移另一个经纪帐户。

    转让奖金
    $ 100,000-$ 250,000$250
    $ 250,001 – $ 500,000$500
    $ 500,001 – $ 1,000,000$1,000
    $ 1,000,001以上$2,500

    符合条件的转帐付款将在收到帐户转帐后的90天之内支付。优惠仅对通过自动客户帐户转帐服务(ACATS)收到的直接经纪人转帐有效。此优惠不适用于ACH存款,电汇或直接401k结转。

    M1金融

    免佣金交易

    M1金融允许投资者选择ETF和股票。 M1不收取任何管理费或佣金。

详细比较

 M1金融罗宾汉
 Visit SiteVisit Site
 

M1金融

罗宾汉

特价
转帐您的帐户并赚取高达$ 2,500- 学到更多

提供
获得免费股票(价值在$ 2.50到$ 200之间)- 学到更多

 

优点和特点

股票交易
$0
$0
年费
没有
所有交易均无佣金。没有平台费用。
最低存款
$100
$0
电话支持星期一-星期五上午9:30至EST 4 pm
没有
适合通过被动投资组合管理进行DIY投资
初学者;活跃的交易者
银行业所有用户都可以使用免费借记卡开设M1支出帐户。没有月服务费,也没有余额要求。罗宾汉 Cash Management帐户不收取任何服务费。免费的借记卡,无需支付网络内ATM费用或国外交易费用
移动应用
零碎股份
应税账户
退休帐户
没有
 Visit SiteVisit Site

M1金融:截至2020年2月28日的已发布网站的定价信息

罗宾汉:截至2020年4月18日的已发布网站的定价信息。

现在您已经了解了Robinhood和M1的工作原理的基本区别,下面让我们看一下详细的比较。

最低开盘价:
罗宾汉没有最低投资额。 M1的最低应税账户为100美元,退休账户为500美元。

账户类型:
罗宾汉仅提供个人应纳税帐户。 M1金融s提供个人应纳税,联合IRA(传统,Roth和SEP)和信托,以及401(k)展期。

投资类型:
M1仅提供股票和ETF。 罗宾汉有股票,ETF,期权和加密货币。

这两个平台都不提供共同基金或债券。

M1提供超过6,000只股票,而Robinhood有超过5,000只股票。

罗宾汉提供了以下可用的加密货币:比特币,狗狗币,以太坊和莱特币。

零碎股份:
M1和Robinhood都支持小数份额。如果您没有足够的钱购买全部股份,这使您可以只购买一小部分股份。

股利再投资:
当M1达到10美元时,它会自动将其现金股息再投资。股利再投资到整个投资组合中。 罗宾汉提供了股利再投资计划。任何现金股利将重新投资回特定股票。

研究与工具:
尽管有限,Robinhood的研究比M1略多。它具有监视列表,市场更新和烛台图表。但是,更有经验的投资者可能希望在其他地方进行自己的研究。

M1金融的设计更像是一个机器人顾问,因此它没有任何图表或其他研究工具。它仅提供有关股票及其业绩历史的信息。

交易限额:
在Robinhood上,您可以在5个交易日内进行最多3天的交易。超过25,000美元的帐户或现金帐户用户没有限制(这些用户可以根据需要免费进行多次交易)。

M1每天在美国中部时间上午9点仅提供一个交易窗口。超过25,000美元的Premium M1 Plus帐户具有第二个下午交易时段。

哪个对初学者更好

罗宾汉和M1对于初学者都可以很好地工作,但是方式有所不同。

罗宾汉有一个非常简单的平台。它非常人性化且易于浏览。对于初学者来说,这是一种尝试投资而又不损失费用的好方法。

另一方面,初学者可能喜欢M1 Finance的机器人方面。您要做的就是选择您的投资,然后将实际交易和管理留给M1。如果您不确定要投资什么,甚至可以选择他们的专家投资组合。但是,创建派可能需要一些时间来学习。

对于不愿意选择自己的投资的初学者,您可能想要寻求真正的机器人顾问,例如 改善。只需支付少量年费,该平台即可为您投资和管理您的投资组合,因此您完全可以放手。

哪个更适合高级交易者

对于更有经验的用户,Robinhood具有更多功能。您可以执行限制,停止限制和停止订单。 M1不支持这些市场订单。对于期权交易者,您可以交易高级多腿期权策略。

罗宾汉还有一个高级帐户,您可以在其中进行保证金交易。此外,它允许某些账户的无限制日内交易,这对于经验丰富的活跃交易者而言更好。

但是,M1 Finance更适合长期投资者。有经验的投资者将很高兴能够根据您想要的确切分配量身定制您的投资组合。

现金管理账户

罗宾汉和M1都为其用户提供现金管理帐户。两者均不收取月服务费,也没有最低帐户费用,并提供免费借记卡。

罗宾汉的现金管理提供更多好处。它可以免费使用超过75,000台Allpoint和MoneyPass自动柜员机,没有国外交易费用,也没有透支费用。此外,它还为FDIC提供高达125万美元的保险。

M1支出没有ATM网络。基本帐户每月仅提供一次ATM费用回扣。 FDIC保险最高限额为250,000美元。如果升级到M1 Plus会员资格,您将获得更多好处(下面更多)。

其它功能

这两个平台还具有一些高级功能。

罗宾汉·金:
罗宾汉提供了一个高级Robinhood Gold帐户。该账户允许进行保证金交易,这意味着可以用借来的资金进行交易。

您可以获得高达2倍的购买力。例如,如果您有10,000美元的现金,那么您最多可以获得10,000美元的保证金,总共有20,000美元的购买力。

该高级帐户还使您可以访问Morningstar研究和II级市场数据。

要注册Robinhood Gold帐户,您至少需要2,000美元,并且每月费用为5美元。

M1金融借贷,加:
M1金融还提供以下金融服务:

  • M1借贷:一种贷款服务,可让您以低利率借入投资组合价值的35%。
  • M1 Plus:这是高级会员,每年$ 125。额外的好处包括您的M1支出余额利息,借记购买的现金返还,更低的M1借贷利率以及额外的下午交易时段。

底线

罗宾汉和M1 Finance都是出色的免费投资应用程序。对您而言,更好的选择取决于您是什么样的投资者。

罗宾汉的简单平台非常适合初学者开始投资。对于活跃的投资者来说,它也更好,而对于长期投资的投资者来说,M1更好。但是请注意,两者都有缺点,因此两者都不是满足所有投资需求的理想平台。

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