2020年5月14日更新

个人资本评论:值得吗?

本文包含对我们合作伙伴产品的引用。如果您通过我们内容链接申请或购物,我们可能会获得赔偿。您可以阅读我们的网站并使用我们的链接来帮助支持CreditDonkey。 (阅读更多)

个人资本 是一种免费的财务工具。但这合法吗?找出他们如何赚钱以及是否可以安全使用。

个人资本
个人资本入门

总分

4.6

人类顾问

5.0

机器人顾问

3.0

价钱

5.0

目标追踪器

5.0

客户服务

5.0

预算编制

3.0

便于使用

5.0

欢乐斗地主下载追踪

5.0

退休计划

5.0
5分制 (越高越好)

利弊

  • 退休计划员
  • 免费的欢乐斗地主下载组合建议
  • 机器人加人类顾问
  • 咨询服务的最低费用为100,000美元
  • 收费比竞争对手高

底线

为欢乐斗地主下载超过10万美元的人们提供免费的先进工具以及混合咨询服务

跟上您的储蓄,欢乐斗地主下载和信用卡,这是一个痛苦。浪费金钱的最快方法是迷失方向。

个人资本可以帮助您处理诸如资产净值,消费习惯和退休之类的大事。此外,每月预算等小细节,甚至还可以发现您帐户中的隐藏费用。

听起来不错。为什么免费?

了解该应用程序如何为您提供帮助,为什么安全以及他们如何赚钱。

什么是个人资本?

个人资本 是一种多合一的财务工具包。它提供3种主要服务:

1.先进的财务工具(免费)
您可以访问平台的强大功能 资金管理工具 无需注册其他服务。关联您的帐户以获取财务状况的快照 一站式, 包含:

  • 净值
  • 信用卡,抵押和其他类型的债务
  • 支出分析
  • 退休计划员
  • 欢乐斗地主下载组合表现

2.财富管理服务(收费)
个人资本 提供机器人欢乐斗地主下载以及人力财务顾问。年费为0.89%,最低欢乐斗地主下载额为100,000美元。

该平台可以设计一个 个性化欢乐斗地主下载策略 以更少的成本实现您的目标。这使它从中脱颖而出 其他机器人顾问服务.

3.现金管理帐户(免费)
这是Personal Capital的高收益储蓄帐户。它为您的现金提供了很高的APY,并且没有最低要求或服务费。您可以获得无限制的每月交易和更高的FDIC保险限额。

个人资本目前拥有超过240万注册用户,追踪的总账户价值超过6500亿美元。

在此“个人资本评论”中,我们将讨论:

个人资本如何释放? 个人资本金融工具是100%免费的。 个人资本通过其财富管理服务赚钱,但您不必使用付费服务。

个人资本管理着超过123亿美元的资产。因此,它能够免费提供工具(与竞争对手不同)。这个想法是:一旦您积累了足够的财富,就考虑使用他们的财富。 付费理财服务。我们将在下面说明您需要了解的所有内容。

个人资本值吗?

© 信用驴

无论您对免费的个人理财工具还是对付费的机器人欢乐斗地主下载服务感兴趣,Personal Capital都能帮助您实现目标。

如今,由于有如此多的在线工具和应用可供使用,因此很难知道该信任哪个。这就是为什么我们想更深入地研究“个人资本”的运作方式。

免费资金管理工具
类似的应用 薄荷具有相似的功能,包括支出分析。但是个人资本的 免费资金管理工具 是业内最好的。

如果您正在寻找更强大的功能,个人资本可能适合您。

欢乐斗地主下载检查和费用分析工具通过提供免费建议来帮助您更好地跟踪和节省资金,超越了标准预算工具。

    个人资本

    先进的资金管理工具

    • 免费且易于设置
    • 退休计划员
    • 欢乐斗地主下载追踪

财富管理服务
年费高于 竞争对手机器人顾问,Personal Capital的产品带有人工监督。

财务顾问可帮助您根据自己的目标做出最佳选择,这可能会产生更好的结果。而且该费用仍低于传统财富管理公司的费用。这意味着您可以以更少的成本获得自动欢乐斗地主下载的好处。

谁最适合个人资本:

  • 休闲预算员
    即使你只有几个 银行账户 和一两张信用卡,免费的个人理财工具可以提供帮助。使用它们可以查看支出,设定未来目标并一站式访问您的帐户余额。

  • 认真的欢乐斗地主下载者
    财富管理服务向欢乐斗地主下载额在100,000美元或以上的人开放。使用Personal Capital的专家咨询顾问和人工Personal Capital顾问的独特组合,可以最大程度地提高您的欢乐斗地主下载回报。

  • 退休计划员
    个人资本擅长退休计划。免费工具提供高级退休计算器。如果您是欢乐斗地主下载客户,财务顾问将帮助您制定退休计划。

个人资金安全吗?

© 信用驴

个人资本 采取许多步骤来确保您的财务数据是安全的,包括:

  • 具有多层密钥管理的AES-256加密
  • 严格的内部访问控制,因此Personal Capital的任何人都无法访问您的凭据
  • 两步验证过程可验证您从中登录的每个新设备
  • 通过Touch ID(在iPhone上)或PINS(在iOS和Android上)在应用程序中提供额外的登录保护。
  • 存储在Yodlee的银行和经纪凭证(不在Personal Capital的数据库中)
  • 全年进行的第三方安全审核。

个人资本将您的财务信息汇总到 只读 平台。即使有人设法进入您的帐户,他们也只能 信息。 没有人 可以访问您的帐户并通过Personal Capital转移资金。甚至没有你

它的 实际上更安全 从Personal Capital查看您的帐户。这是因为每次登录银行帐户时都有风险敞口。但是使用Personal Capital时,您不必每次都输入银行凭证,因此不会传输它们。

个人资本的首席执行官Bill Harris对互联网银行安全并不陌生。 PayPal和Intuit的前首席执行官共同创立了 PassMark安全,这是美国大多数主要银行用来保护客户数据的身份验证过程。

请记住,个人责任也很重要。为了安全起见,请确保在每次会话后退出您使用的所有面向财务的程序,并保护密码。将您的电子邮件地址视为您的电话号码,不要将其发送给陌生人。

个人资本会出售您的信息吗

个人资本永远不会将您的个人信息出售给广告商和公司。

但是,Personal Capital确实使用第三方服务提供商(例如Yodlee)来提供其服务。您的个人信息会在需要了解的基础上提供给那些第三方服务提供商。这些提供商需要保护您的信息,并且仅使用您的数据来提供他们的服务。

对于现金帐户用户,由于Personal Capital的现金计划与UMB银行合作,您的帐户信息将与UMB共享。

对于咨询客户,由于Personal Capital的托管经纪合作伙伴是潘兴,因此您的帐户信息将与潘兴共享。作为客户端,您将可以直接访问Pershing并与之交互。

个人资本如何赚钱?
个人资本公司从其付费的机器人加财务顾问服务中获利,该服务的年费起价为0.89%。该平台拥有超过200万用户,管理的资产总额超过123亿美元。

继续阅读以了解Personal Capital提供的两种服务的完整明细。

免费工具

© 信用驴

任何人都行 免费开立个人资本账户. Start by linking all your accounts to see your entire financial life in one place. 你不't have to log in to each account separately.

使用个人资金,您可以链接:

  • 银行帐户(支票, 储蓄, 光盘)
  • 信用卡
  • 欢乐斗地主下载包括个人股票,ETF和共同基金
  • 雇主赞助的退休计划
  • 按揭
  • 贷款额

优点:

  • 免费和 易于设置
  • 先进的资金管理工具,包括退休计划和欢乐斗地主下载跟踪
  • 整个财务状况的快照

缺点:

  • 预算工具有限

仪表板

视觉图表和图形使其具有很高的可读性,我们对此表示赞赏。关联帐户后,您会看到如下所示的信息中心:

用它来查看以下内容的摘要:

  • 您的总净资产(包括资产和负债)
  • 您所有帐户(支票,储蓄,欢乐斗地主下载帐户,信用卡和贷款)的余额
  • 您过去30天的现金流量(收入和支出)
  • 本月预算状况如何
  • 您的整体欢乐斗地主下载组合余额
  • 您当年的退休储蓄进度
  • 您的紧急资金余额

小费:在一个地方跟踪银行帐户,信用卡帐户和欢乐斗地主下载帐户是一种管理整体财务状况的明智方法。

试试看: 个人资本的免费财务仪表板

现金流量分析仪

个人资本追踪您的存款和支出。您将快速获得收入与支出的快照。

上图逐月显示了当前年度的现金流量。您可以查看整体现金流量和每月平均值的状况。

收入花费 标签可提供有关您的资金在何处使用(或保存)的更多详细信息。该工具还提供了这两个类别的每月平均值。

交易追踪器

你知道你怎么花钱吗? 个人资本跟踪您的交易并显示每个帐户的活动。

使用以下类别对交易进行排序:

  • 现金
  • 欢乐斗地主下载额
  • 信用卡
  • 贷款
  • 抵押

您还可以过滤特定时间段内的活动。这使您可以轻松地通过“个人资本”帐户了解财务状况,而不必分别查看所有财务状况。

当您将所有事务合并在一起时,这可能会令人大开眼界。它可以帮助您捕获每天都不需注意的小事情。

为某些交易分配标签,例如业务,医疗,可偿还费用等,以在纳税期间分开您的支出。

预算编制

使用 预算编制 框-个人资本跟踪您本月花费了多少。您还将看到与上个月同期相比的支出。

此预算功能非常简单。您不能为每个支出类别分配预算,也不能设置其他功能。但是,了解一下如何管理每月预算非常有帮助。

比尔提醒

个人资本提醒您即将支付的信用卡,贷款和抵押贷款账单。这是一个很棒的功能。很容易被其他事物所困扰,因此在一个简单的快照中看到什么时候到期应该让您放心。您会看到:

  • 截止日期
  • 结单余额
  • 最低应付金额

注意:此功能仅使您想起即将到来的账单。您不能通过个人资金付款。

净值计算器

关联帐户后,个人资本将计算您的“净值”(资产减去负债)。它会根据您不断变化的财务状况来调整数字-您甚至可以获得每周更新。

欢乐斗地主下载组合概述

如果您有多个欢乐斗地主下载帐户,则Personal Capital将结合所有内容以向您显示欢乐斗地主下载组合的整体绩效。

你索引 此功能可将您所有股票,现金,ETF和共同基金的业绩向后推算。您可以将欢乐斗地主下载组合的表现与S&P 500,DOW等进行比较。

费用分析器

这是大多数人甚至没有意识到就亏钱的地方。为什么?许多人不知道他们帐户中的隐藏费用。 个人资本的工具告诉您可能损失了多少资金。

在此示例中,收入的21%损失了费用。最底层的项目成本基于当前的缴款和储蓄目标。到用户达到退休年龄时,将在费用上花费近54.3万美元。

个人资本还分担每个基金的费用比率,以及每年的费用费用。例如:

这将帮助您查看哪些基金的费用率最高,您可以考虑将其退出。

欢乐斗地主下载检查

这个工具 帮助您分析帐户,其中可能包括:

  • 股票,债券和ETF
  • 共同基金
  • 其他资产
  • 现金

根据您的目标和风险状况,Personal Capital可能会建议您像个人理财师一样更改分配(例如增加债券而减少股票)。

在上面的屏幕截图中,您可以看到当前和建议的目标分配。您还将获得关于如何达到目标分配的非常具体的建议。

退休计划员

个人资本免费提供市场上最先进的退休计算器之一。该平台将使用您关联的帐户来计算预计收入,欢乐斗地主下载和社会保障分配。

最好的工具之一是 场景模拟器。您可以手动添加不同的生活场景(例如买房,支付婚礼费用,旅行)。该计划将让您知道这些将如何影响您的退休生活。

咨询客户也可以使用智能提款工具。该工具可帮助您规划退休时的最佳账户提现策略,以满足您的支出要求。

经济衰退模拟器

个人资本的最新工具是经济衰退模拟器。这是退休计划工具的一部分。

这个工具 模拟过去的衰退,以及类似的衰退如何影响您的退休储蓄。它模拟了您的欢乐斗地主下载组合在市场崩溃和恢复期间的表现。

要使用此功能,请添加一个新方案并选择要模拟的衰退。输入您要开始的年龄。

然后,您将看到欢乐斗地主下载组合在类似衰退中的表现预测。

教育规划师

为了应对不断上涨的大学成本,大多数家庭需要尽早开始准备个人资本的教育计划员可以提供帮助。

使用此工具可以:

  • 比较特定大学的费用
  • 估计每月需要节省多少
  • 计算从 529计划.

教育计划者还分担州内,州外和私立大学的平均费用。总是感觉好像已经走了很长时间,但是您会惊奇地发现时间如此之快。尽早开始步入正轨。

财富管理

© 信用驴

个人资本为客户提供欢乐斗地主下载管理 $ 100,000欢乐斗地主下载。服务结合 机器人欢乐斗地主下载 在人力财务顾问的监督下。这包括来自Personal Capital的财务顾问的无限制建议和退休计划帮助。

这意味着您的大部分欢乐斗地主下载都是自动化的,但是由顾问和研究人员组成的委员会可以提供指导。他们花时间了解您的个人财务状况和长期需求,以便设计 定制方案.

小费:与您的顾问讨论您的目标和风险承受能力。这样,财务顾问可以更好地帮助您欢乐斗地主下载和积累财富。

优点:

缺点:

  • 与其他机器人顾问服务相比收费较高
  • 100,000美元的最低欢乐斗地主下载排除了新欢乐斗地主下载者

个人资本(Personal Capital)100,000美元的最低欢乐斗地主下载额对于某些人来说可能太高了。那些欢乐斗地主下载资金较少的人可以考虑开设一个账户 这些机器人顾问 代替。

3级服务

您获得的欢乐斗地主下载管理水平取决于您的余额。以下是选项:

$ 100,000-$ 200,000:欢乐斗地主下载服务

  • 访问财务咨询团队
  • 节税型ETF欢乐斗地主下载组合
  • 战术权重
  • 401(k)建议
  • 24/7呼入

200,000美元至100万美元:财富管理服务
上面提到的所有内容以及:

  • 两名专职财务顾问和定期审查
  • 可定制的欢乐斗地主下载组合,包括访问单个股票
  • 完整的财务和退休计划
  • 大学储蓄和529规划
  • 收税损失
  • 财务决策支持

超过一百万美元:私人客户

  • 两名专职财务顾问和定期审查
  • 完整的财务和退休计划
  • 大学储蓄和529规划
  • 优先获得专家
  • ETF和个人的定制欢乐斗地主下载组合 股票和债券
  • 私人银行
  • 私募股权和对冲基金欢乐斗地主下载评论
  • 递延补偿计划建议
  • 房地产律师/注册会计师合作

您的个人资本欢乐斗地主下载组合中有股票吗?
财富服务管理和私人客户级别(欢乐斗地主下载超过200,000美元的欢乐斗地主下载者)的欢乐斗地主下载者可以使用除ETF之外的特定股票来自定义欢乐斗地主下载组合。欢乐斗地主下载服务级别($ 100,000- $ 200,000)的客户只能从ETF(可以由股票组成)中进行选择。

财富管理如何运作

在免费咨询期间,Personal Capital的个人财务顾问将花一些时间来了解您的目标和风险承受能力。涉及的领域包括:

  • 建立节税型欢乐斗地主下载组合的方法
  • 预算和现金流量
  • 401k和退休帐户信息

根据这些信息,Personal Capital的面对面团队会为您创建个性化计划。机器人顾问的自动化软件可以处理您欢乐斗地主下载组合的欢乐斗地主下载和维护。

但是,如果您的情况发生变化,您仍然可以随时访问顾问。可以通过电话,电子邮件和视频聊天进行调整,以便根据需要进行调整。

财务路线图

金融路线图是财富管理客户的最新功能。它旨在帮助您 优先安排财务计划.

有19个不同的财务计划主题。该工具首先根据对帐户的分析为您创建优先级列表。您可以根据需要自定义列表。随着数据的更改,个人资本将引入新的优先主题。

一些财务计划主题包括:

  • 紧急基金
  • 债务管理
  • 个人储蓄
  • 雇主计划分析
  • 退休现金流量计划
  • 抵押和房地产分析
  • 教育储蓄
  • 养老金优化

此列表旨在让您知道您首先应该从事的领域。它将为您提供个性化建议,并跟踪您朝着每个目标的进度。

它还可以为您的个人顾问提供您财务状况的实时视图。您可以与顾问一起讨论您当前的目标以及如何实现这些目标。

资产分配

个人资本根据目标和风险状况将您的资金欢乐斗地主下载于欢乐斗地主下载组合。根据您的服务级别级别,这些可能包括:

  • 包含股票,债券,房地产信托和其他资产的ETF
  • 可定制的欢乐斗地主下载组合,包括单个股票

您的资产分配可能会更加激进,并且会占用大量库存。或者,Personal Capital的软件可以选择股票和债券均等的更加平衡的方法。

在每种情况下,目标都是在保持忠实于您的欢乐斗地主下载计划的同时,最大化您的欢乐斗地主下载回报。继续阅读以了解更多信息。

组合管理功能

个人资本 目标是以最小的风险获得最高的回报。这是它提供的一些工具:

  • 动态欢乐斗地主下载组合分配
    个人资本使用您的整个财务状况来设置您的欢乐斗地主下载组合分配。财务顾问会与您一起确定实现目标的最佳策略。

  • 多元化欢乐斗地主下载组合
    像大多数机器人顾问一样,Personal Capital也欢乐斗地主下载于ETF,后者往往更便宜。您的欢乐斗地主下载组合使用6种不同的资产类别在全球范围内进行构建:

    1. 美国股票
    2. 美国债券
    3. 国际股票
    4. 国际债券
    5. 房地产欢乐斗地主下载信托,贵金属和能源等替代方案
    6. 现金

  • 自动重新平衡
    由于股票和债券的增长率不同,您的分配可能会随时间推移而变化。假设您想要50%的股票,但是过了一会儿,您的资产现在是60%的股票。个人资本将自动调整您的欢乐斗地主下载组合。

  • 战术权重
    这项策略会在不同风格和不同行业之间平均权衡您的欢乐斗地主下载(例如,因此您对大型公司或科技股的关注并不那么重)。这可能意味着更好的多元化,更低的风险和更高的回报潜力。

  • 收税损失
    欢乐斗地主下载超过200,000美元的客户可以使用此功能。这意味着某些资产可能会从您的欢乐斗地主下载组合中出售(通常在年底时)亏损。然后,他们将获得可抵销您资本收益的税收减免。

    个人资本 税收优化 还将高收益股票纳入减税政策(例如IRA)。对于拥有多项欢乐斗地主下载的人来说,这是一项强大的功能。

什么是税收优化?
税收优化提供了一种通过减少可能要支付的税收来增加收益的方法。这可以通过以下方式完成:
  • 将高收益资产转移到IRA等受税收保护的帐户中。
  • 亏本出售一些资产,例如股票,以减轻税收负担。

  • 具有社会责任感的欢乐斗地主下载
    个人资本提供个性化的,对社会负责的欢乐斗地主下载策略,因此您可以欢乐斗地主下载符合自己价值观的公司。

费用

个人资本的财富管理服务面向欢乐斗地主下载资产至少为100,000美元的人群。

但是,您必须欢乐斗地主下载的越多,费用越低。收费服务的年度结构为:

  • 最高100万美元:0.89%
  • 1到300万美元:0.79%
  • 3到500万美元:0.69%
  • 5到1千万美元:0.59%
  • 超过1000万美元:0.49%

这些是 全包管理费。没有额外的贸易佣金或任何其他隐藏费用。他们比竞争对手高 改善,但您会得到真正的财务顾问来帮助您设计欢乐斗地主下载组合。

如果您欢乐斗地主下载了100,000美元,则每年需要支付890美元的费用 个人资本 管理服务。

相比之下,Betterment的0.25%的费用(用于基本服务)意味着您只需支付250美元。即使您选择Betterment Plus,价格仍然只有400美元。更多关于 个人资本与改善 后来。

个人资本的费用甚至高于 先锋的个人顾问服务 (适用于收入在50,000美元或以上的用户)。 先锋队的固定费率仅为0.30%。

个人资本现金

个人资本现在提供高收益 现金管理 通过其平台帐户。即使您不使用财富管理服务,也可以开设此帐户。

类似于 网上储蓄账户,个人资本现金提供 高利率 现金(如果您为咨询服务付费,甚至更高)。有 没有月费或最低费用.

个人资本的Cash帐户具有一些特定的优势,包括:

  • 无手续费的无限制提款(不同于银行储蓄账户每月6次提款限制)。

  • FDIC在其计划银行中提供了最高1,500,000美元(而不是250,000美元)的保险。

  • 在您的现金帐户和个人资本欢乐斗地主下载帐户之间转移。

个人资本现金是否已投保FDIC?
个人资本不是银行。但是,其个人资本现金是通过与UMB银行建立关系而由FDIC保险的。实际上,您的现金管理帐户已获得150万美元的保险,是在线或传统银行的六倍。

这是因为UMB银行使用其银行网络分配资金,因此您不会超过250,000美元的FDIC门槛。这些都不会影响您的资金管理方式。要将资金转入或转出您的帐户,您将需要通过Personal Capital网站或移动应用。

但是,个人资本现金有一些限制。它不接受在线存款或传统储蓄帐户那样的直接存款或自动转帐。还有来自类似平台的现金管理帐户 改善 提供更高的利率。

客户服务

对于一般的客户支持,您可以每周7天,每天24小时通过(855)855-8005与Personal Capital联系。

所有用户还可以随时通过Web或移动应用与技术支持联系。

在网页上,只需单击右下角的“帮助”按钮即可留言。通过移动应用,您可以在“支持中心”中提交帮助通知单。您也可以直接提交请求 这里.

咨询服务客户可以在登录后通过在线仪表板联系其顾问。您可以安排呼叫或向顾问发送电子邮件。

如何开户

© 信用驴

我们认为值得一试。请记住,在进入付费服务之前,先使用免费服务很简单。注册是免费的,非常简单。

  1. 注册并关联帐户
    注册个人资本帐户 并关联您所有的外部财务帐户,例如您的银行, 光盘,欢乐斗地主下载等。

    个人资本已与12,000多家金融机构建立了联系,因此查找帐户应该没有问题。然后,您可以使用免费工具。

  2. 免费咨询
    如果您决定使用财富管理服务,则需要在安排免费电话咨询之前存入100,000美元的可欢乐斗地主下载资产。

    顾问将审查您当前的财务状况,退休需求,风险承受能力以及将来的任何重大财务计划。在第二次后续咨询中,您将基于此信息获得欢乐斗地主下载策略。

  3. 开立欢乐斗地主下载账户
    如果选择继续进行,则将开设一个欢乐斗地主下载帐户并为其注资。如果您决定不使用Personal Capital的欢乐斗地主下载服务,那就没问题了。您得到了免费的咨询,希望有一些好的建议。当然,您可以继续使用免费工具。

个人资金登录
已经有帐号了?登录到主页右上角的仪表板:www.personalcapital.com。

移动应用

个人资本应用程序是桌面仪表板的移动版本。您可以查看:

  • 您所有帐户和当前总资产的摘要
  • 您的现金流量,收入和支出
  • 您最近交易的详细清单
  • 您的预算状况和支出明细
  • 您的欢乐斗地主下载概述
  • 您的欢乐斗地主下载组合表现图
  • 欢乐斗地主下载检查建议
  • 您预计的退休欢乐斗地主下载组合价值(包括根据变化的估计)

该应用程序不具有平台的所有功能,包括账单提醒和费用分析器之类的工具。但这是从任何地方查看财务信息的便捷方法。

个人资本应用 适用于Android和Apple设备。

它如何比较

© 信用驴

当今市场上有许多数字预算应用程序。那么,个人资本如何与其他资本相提并论呢?

个人资本与财富

改善:更适合资本较少的新欢乐斗地主下载者
个人资本:更适合高财富的欢乐斗地主下载者

改善 是最受欢迎的机器人顾问之一。基本服务的年费仅为0.25%,因此初学者可能对此感到更自在。另外,没有最低帐户要求。即使您只有5美元的欢乐斗地主下载额,也可以使用。

但是,由于费用低廉,Betterment实际上只是一个 机器人顾问。该软件根据您的年龄,目标和风险承受能力为您进行欢乐斗地主下载。初学者没有得到任何真正的人力财务顾问。因此,您完全信任一台计算机来设计您的欢乐斗地主下载组合。

如果您有$ 100,000或更多,您将升级到高级服务。您可以无限制地访问经过认证的理财师。他们可以为您在Betterment之外的其他欢乐斗地主下载以及重大人生事件提供财务指导。

改善的优质服务费 是0.40%,低于个人资本的0.89%的费用。但是他们没有提供那么多的个性化服务。

改善没有这种高级的资金管理工具。不过,我们确实喜欢它的SmartDeposit功能,当您的银行帐户超过一定余额时,该功能会自动将资金汇入Betterment。这是确保您要投入额外现金的简便方法。

但是请记住,您仍然可以免费使用Personal Capital的工具。因此,如果您是新手欢乐斗地主下载者,则可以使用Betterment的廉价服务以及Personal Capital的工具。

 

个人资本

改善

 

优点和特点

年费0.89% 首100万美元,首300万美元的0.79%,其后200万美元的0.69%,其后500万美元,0.59%和0.49%(前1000万美元)0.25% 100,000美元以下的账户; 100,000美元以上的账户为0.40%
最低存款
$ 100,000
$0
电话支持
即时聊天支持
没有
没有
电子邮件支持
人类顾问
是(最低10万美元)
机器人顾问
管理资产
116亿美元
140亿美元
税收损失收集
目标追踪器
自动存款
在线平台
iPhone应用程式
Android应用程式
移动应用 
单一股票多元化
没有
零碎股份
没有
应税账户
401k计划
退休帐户
罗斯IRA账户
SEP IRA帐户
信托账户
529计划
没有
人类顾问
机器人顾问
价钱
目标追踪器
客户服务
预算编制
便于使用
欢乐斗地主下载追踪
退休计划
年费
最低存款

空白字段可能表明该信息不可用,不适用或CreditDonkey不知道。请访问产品网站以获取详细信息。

个人资本:截至2020年4月30日来自已发布网站的定价信息

改善措施:截至2018年4月4日的已发布网站上的定价信息

个人资本VS薄荷

薄荷:更适合预算
个人资本:更适合欢乐斗地主下载跟踪和退休计划

薄荷是另一种流行的免费资金管理软件。该平台针对的是普通人,而不是拥有大量资本的欢乐斗地主下载者。

薄荷更注重日常支出和预算,而不是未来的收入。对于那些只想一眼看到自己的财务状况的人来说,这可能是一个更好的选择。

薄荷不提供欢乐斗地主下载策略或相关服务,例如退休计划或财富计算器。

对于预算,Mint可以更好地完成工作。个人资本只允许您设置每月支出目标。但是,使用Mint,您可以按类别将其细分,并为每个分配预算。

但是事实证明,在与您的帐户进行连接,同步帐户以及更快地计算数据时,Personal Capital更加可靠。

两种平台都很强大,所以这取决于您想要什么。对于预算,Mint是赢家。但是对于欢乐斗地主下载管理和退休而言,个人资本是最理想的选择。

个人资本vs加快

加速:更适合业务经理
个人资本:对其他所有人都更好

加速 是有史以来第一个资金管理软件之一(它于1980年代问世)。它提供了一套非常全面的资金管理工具。但是,Quicken几乎没有免费的。您必须按年订阅才能使用它。

加速的Starter程序提供准系统的预算和费用跟踪。 Deluxe计划使您可以设置储蓄目标,自定义预算并开始努力减少债务。高级计划提供的服务包括:

  • 账单支付
  • 欢乐斗地主下载追踪
  • 市场比较
  • 小型企业经理
  • 物业经理

对于没有业务管理需求的普通欢乐斗地主下载者而言,Personal Capital的免费工具绰绰有余。

注意:如果您已经使用Quicken,则不能将Quicken导入Personal Capital。注册Personal Capital时,您必须手动链接您的帐户。

个人资本VS罗宾汉

罗宾汉:更适合DIY欢乐斗地主下载者
个人资本:更适合不需动手的欢乐斗地主下载者

罗宾汉 不是机器人顾问,而是交易应用程序。该平台以零佣金提供股票,期权和ETF的免费交易。但是,与Personal Capital的放手方法不同,您将负责选择欢乐斗地主下载和进行交易。

罗宾汉仅有一个帐户选项-应纳税经纪帐户。与个人最低欢乐斗地主下载额为100,000美元的个人资本相比,没有最低帐户要求。

它的基本平台缺少研究和工具,因此您需要进行自我研究。如果不是这样,您最好支付一小笔费用,以使用诸如Personal Capital之类的机器人顾问。

聆听专家的意见

信用驴向圣地亚哥大学的安德鲁·麦克唐纳(Andrew MacDonald)询问了普通人在预算应用中应寻求的专业建议。

这是他不得不说的:

底线

个人资本 旨在提供出色的财富管理工具,自动欢乐斗地主下载平台和人力财务顾问。

您可以使用个人资本的 资金管理工具 免费。这些是市场上一些最先进的工具。注册免费帐户来处理您的财务生活并没有什么坏处。

欢乐斗地主下载服务的对象是至少有100,000美元的个人。费用比 其他机器人顾问,但您确实会从财务顾问那里获得个人服务。如果您有很多欢乐斗地主下载(以百万计),则费用会降低,这对于服务水平而言是很有价值的。

写信给Anna G [email protected]。跟着我们 推特脸书 对于我们的最新帖子。

注意:通过与本网站提及的某些产品和服务的财务关系,可以使本网站成为可能。如果您通过我们内容中的链接购物,我们可能会获得赔偿。您不必使用我们的链接,但可以的话,可以帮助您支持CreditDonkey。

继续阅读:


如何欢乐斗地主下载


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