2018年4月29日

先锋 经纪审查:它好吗?

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先锋 经纪可能是一个全方位服务经纪人,但通常长期投资者更喜欢ETF和共同基金,看到他们与他们的投资最大的回报。

总体得分

3.9

股票交易

3.0

期权交易

4.0

共同基金交易

5.0

移动应用

3.0

佣金和费用

4.0

使用方便

5.0

研究

3.5
5分尺度 (越高,越好)

优点

  • 广泛的共同基金和委托的ETF
  • 经纪人援助无需额外费用
  • 易于使用
  • 委员会结构惩罚频繁的交易者
  • 客户服务等待时间
  • 非Vanguard投资期权的佣金费用

底线

ETF和共同基金投资者对Vanguard赞助投资感兴趣的好选择

投资者知道Vanguard作为一个 低成本经纪人根据其在共同基金和ETF的低费用比率。但这并不意味着它们不是一个完整的经纪人。他们确实提供股票,债券,选择和外汇交易。对于大型投资者的分层佣金和福利,可能是一个值得考虑的经纪人,具体取决于您的目标和投资策略。

继续阅读以了解有关Vanguard经纪的更多信息。

在此评论中,您将学习:

谁是先锋队的好处?

先锋 经纪人是独一无二的,因为他们并不吸引每个投资者。如果你是 保存退休金,你是他们目标受众的一部分。如果你有 较短的目标 或者你更喜欢积极交易 股票和债券,你可能想看看别处。

除非您是一个高净值投资者,否则Vanguard的佣金可能会陡峭。净值越低,委员会越高。例如,投资超过100万美元的投资者可以免费贸易,50万美元的人每笔交易每次贸易额为2亿美元。投资50,000美元的投资投资投资将支付每笔交易约7美元的佣金。如果您在一个月内达到25个交易,委员会也继续增加。将该委员会与其他折扣在线经纪人进行比较,您可能会发现7美元佣金常常陡峭。

成本是多少?

© CreditDonkey

与许多不收取月费的在线经纪人不同,Vanguard每月费用为20美元的服务费。幸运的是,它们提供了一些简单的方法来获得费用:

  • 注册Vanguard的电子送货服务。您将获得所有通信,包括电子语句,基金报告和招股说明,您将节省20美元的月费。

  • 您的Vanguard资产(共同资金和ETF)上的账户余额高于10,000美元。

如果您正在考虑打开经纪帐户,则必须查看这些 促销 .

他们提供什么类型的帐户?

© CreditDonkey

先锋 提供各种账户,每个帐户都可以帮助您满足不同的投资目标:

  • 爱好者 :Vanguard提供两者 罗斯和传统的爱拉斯州。他们倾向于提供比标准雇主的401(k)更多的投资选项。随着投资Vanguard的共同资金和ETF的选择,您可以通过避免努力佣金成本来节省更多的资金,帮助您最大限度地提高您的退休金。

  • 529储蓄计划:以低成本的投资为大学储存。 Vanguard 529计划提供税收储蓄,允许您为合格的教育成本提供更多美元。该计划可用于大学以及合格的K-12学费成本。

  • 个人和联合账户:任何投资于退休或学院以外的东西的人都可以通过先锋开放个人或联合投资账户。您可以在线开户并开始投资1 ETF份额的费用。对于先锋相互资金,他们通常需要3000美元的投资。

  • 年金 :Vanguard提供固定率和可变率的年度。这些投资往往适用于已经最大401(k)捐款的投资者。它们提供税收,一种用于长期保存的方法,通常是低成本。

  • 小企业退休计划:Vanguard提供小型401(k)计划,IRAS,以及员工少于100名员工的企业简单的IRA。它们提供与个人账户相同的低成本投资和多样化的资金。

我们喜欢Vanguard经纪人

© CreditDonkey

  • 他们对共同基金和ETF有力的费用。根据Vanguard的说法,当投资Vanguard相互资金和ETF时,投资者节省多达81%。如果您每月交易超过25次,您可以在佣金上积累。

  • 您不必达到最低帐户以打开帐户。即使您不需要任何资金来开户,您也需要资金投资。 Vanguard要求您至少有足够的钱购买1份ETF。这可以低至50美元,但可以高达数百美元。但是,如果您打开任何其他类型的帐户,您可能需要满足1,000美元 - $ 3,000帐户最低。

  • 在大多数情况下购买或销售Vanguard ETF时,您将不会支付费用。只要您在一年内超过25次购买/销售相同的Vanguard ETF,您就不会支付任何佣金。

  • 您可以使用经纪人援助来交易Vanguard ETF资金,无需费用。如果您更喜欢经纪人的帮助,如果您交易Vanguard的ETF,您将不会支付任何额外费用。

  • 他们有100多个Vanguard基金可供选择。无论您是更喜欢指数资金,ETF还是管理资金,Vanguard都提供了很大的选择,增加了寻找佣金自由投资机会的机会。

  • 他们是客户拥有的经纪人。这有助于Vanguard保持成本,为您提供更大的投资回报的机会。所有股东都是“业主”,这意味着当您的投资做得好时,您可以在自己的口袋中排行。

  • 平台很简单,而不是压倒性的。 Vanguard网站/交易平台随时随地直接。您不必担心在制作交易时被忽视甚至混淆。

  • 您可以使用顾问进行低收入费用。通常雇用顾问来帮助您使用您的交易成本,感觉像手臂和一条腿。 Vanguard仅在此服务管理下的每年0.3%的资产。但是,为了符合条件,您必须至少有50,000美元的投资。

您可能想要寻找其他地方的原因

  • 他们的在线交易平台是平庸的。您无法找到大量报告或图表。如果您是一台经常交易的日子交易,您也不希望使用该平台。它最适合共同基金和ETF投资者,越来越频繁的交易。它缺乏任何类型的定制或自动化,日内交易者经常需要。

  • 非先锋资产的委员会非常陡峭。您通常可以在其他折扣代理中找到较低的佣金,以获得非Vanguard共同基金和ETF。

  • 它可以在日常交易员身上变得太昂贵。如果您经常交易,就像一天的交易员一样,您最终可能会在与先锋队的佣金费用上度过漂亮的便士。您可能会更好地使用折扣经纪人,为频繁交易提供额外费用或较低的佣金。

他们如何比较

E *交易 :Vanguard和 E *贸易报价 免费的ETF和共同基金。哪位经纪人赢得了你取决于您的投资需求和资金偏好。 E *贸易具有更强大的交易平台和更多的研究选择,而不是DIY投资者的先锋队。

 

先锋

E *交易

 

福利和特色

股票交易不到50,000美元: $7 每年前25条交易的每次交易,那么20美元。
$ 50k - $ 500k:所有交易价格7美元。
$ 500k - 100万美元:所有交易2美元。
$ 1m - 500万美元:每年前25笔交易,然后2美元。
$ 5m +:每年前100次交易免费,然后2美元
$0 per trade
期权交易不到500,000美元: $7 + $1 per contract.
$ 500,000 +:每份合同$ 2 + 1美元
每笔交易0美元+ $0.65 per contract
如果您达到30次交易,每次贸易0美元+ 0.50美元
最低存款
$0
$500 对于经纪账户
退休账户没有最低账户
共同基金交易 不 -Transaction-Fee资金0美元。对于交易费资金: $20 对于低于500,000美元的帐户余额;帐户余额$ 8 $ 500,000 +$ 0用于空载,无交易费资金
$19.99 交易费资金
委员会免费的ETF 大约 1,800 ETFS来自约100个其他公司
250+
便士股票  
Check
经纪人协助交易
$25.00
$25 + Regular Commission
客户服务
星期一至周五早上8点-10pm et
800-387-2331
不活动费用
$0
$0
维护费20美元/年。如果账户所有者签署电子邮件服务或在Vanguard ETF和共同基金中签署至少10,000美元
$0
银行业
支票账户不提供最低余额要求,免费在线账单支付和无限借记卡和支票交易。
移动应用
是的
Check
桌面应用程序
是的
E * Trade Pro(要求您在日历季度执行至少30个交易,或维持至少250,000美元的经纪账户余额)
外汇交易
是的
 
期货交易
$1.50 每份合同,每侧+费用(不包括比特币期货)
地点
 
在线社区
 
研讨会
是的
 
虚拟交易
 
股票交易StarStarStarEmpty StarEmpty StarStarStarStarStarEmpty Star
期权交易StarStarStarStarEmpty StarStarStarStarStarEmpty Star
共同基金交易StarStarStarStarStar
移动应用 StarStarStarEmpty StarEmpty StarStarStarStarStarStar
佣金和费用StarStarStarStarEmpty StarStarStarStarHalf StarEmpty Star
使用方便 StarStarStarStarStarStarStarStarStarStar
研究 StarStarStarHalf StarEmpty StarStarStarStarStarEmpty Star
银行业 StarStarStarEmpty StarEmpty Star
在线社区StarStarStarStarEmpty Star
交易平台StarStarStarStarStar

空白字段可以指示信息不可用,不适用,或者不知道信用。有关详细信息,请访问产品网站。

先锋 :截至09/15/2019的已发布网站的信息定价信息。

E *交易 : Pricing information from published website as of 12/05//2020.

保真 :如果您正在寻找多样化的投资组合, 保真 提供比Vanguard更多的投资选择。不过,这两个经纪人都提供了强大的退休账户选项。富达确实倾向于为经常交易者发光,因为他们的佣金结构不会随着更频繁的交易而增加。

 

先锋

保真

 

福利和特色

股票交易不到50,000美元: $7 每年前25条交易的每次交易,那么20美元。
$ 50k - $ 500k:所有交易价格7美元。
$ 500k - 100万美元:所有交易2美元。
$ 1m - 500万美元:每年前25笔交易,然后2美元。
$ 5m +:每年前100次交易免费,然后2美元
$0 per trade
期权交易不到500,000美元: $7 + $1 per contract.
$ 500,000 +:每份合同$ 2 + 1美元
每单在线交易0美元 $0.65 per contract
最低存款
$0
$0
共同基金交易 不 -Transaction-Fee资金0美元。对于交易费资金: $20 对于低于500,000美元的帐户余额;帐户余额$ 8 $ 500,000 +$ 0保真资金的交易费用
购买NTF(无交易费)非保真金资金购买0美元。 ($49.95 在持有不到60天的情况下赎回)
$49.95 购买非保真基金; $ 0兑换。 (某些资金可能有75美元的交易费)。
委员会免费的ETF 大约 1,800 ETFS来自约100个其他公司357 包括28个保真因素,部门,库存和债券ETF和329ishares®ETFS
经纪人协助交易
$25.00
$32.95 每次贸易为代表辅助交易。
客户服务
星期一至周五早上8点-10pm et
(800)343-3548
不活动费用
$0
$0
维护费20美元/年。如果账户所有者签署电子邮件服务或在Vanguard ETF和共同基金中签署至少10,000美元
$0 account service fee
银行业
保真金现金管理账户包括偿还ATM费,没有月费,没有最低余额要求,FDIC保险,移动支票存款,免费的比利和免费核保证金。
移动应用
是的
Check
桌面应用程序
是的
Active Trader Pro(需要您交易 36 滚动12个月期间的时间或更多)
外汇交易
是的
 
期货交易
 
地点
超过180年
在线社区
 
研讨会
是的
 
虚拟交易
Check
股票交易StarStarStarEmpty StarEmpty StarStarStarStarStarEmpty Star
期权交易StarStarStarStarEmpty StarStarStarStarStarEmpty Star
共同基金交易StarStarStarStarStarStarStarStarStarHalf Star
移动应用 StarStarStarEmpty StarEmpty StarStarStarStarStarEmpty Star
佣金和费用StarStarStarStarEmpty StarStarStarStarStarEmpty Star
使用方便 StarStarStarStarStar
研究 StarStarStarHalf StarEmpty StarStarStarStarStarStar
银行业 StarStarStarStarStar

空白字段可以指示信息不可用,不适用,或者不知道信用。有关详细信息,请访问产品网站。

先锋 :截至09/15/2019的已发布网站的信息定价信息。

富达:截至2012年12月5日发布的网站上的信息。

TD Ameritrade. : 两个都 TD Ameritrade. 和Vanguard提供Vanguard ETF,但Vanguard提供所有Vanguard ETF的禁令费,而TD Ameritrade仅提供一小部分佣金ETF。 TD Ameritrade提供更强大的交易平台和移动应用程序,尽管如此,更容易执行频繁的交易。

 

先锋

TD Ameritrade.

 

福利和特色

股票交易不到50,000美元: $7 每年前25条交易的每次交易,那么20美元。
$ 50k - $ 500k:所有交易价格7美元。
$ 500k - 100万美元:所有交易2美元。
$ 1m - 500万美元:每年前25笔交易,然后2美元。
$ 5m +:每年前100次交易免费,然后2美元
$0 在线股票,ETF和期权交易委员会
期权交易不到500,000美元: $7 + $1 per contract.
$ 500,000 +:每份合同$ 2 + 1美元
$0.65 per contract
最低存款
$0
$0
共同基金交易 不 -Transaction-Fee资金0美元。对于交易费资金: $20 对于低于500,000美元的帐户余额;帐户余额$ 8 $ 500,000 +无交易费用共同资金0美元
$49.99 对于空载共同基金
负载共同基金0美元
委员会免费的ETF 大约 1,800 ETFS来自约100个其他公司
550+委托的ETF
便士股票  
Check
经纪人协助交易
$25.00
$25
客户服务
星期一至周五早上8点-10pm et
(800)669-3900(24/7开放)
不活动费用
$0
$0
维护费20美元/年。如果账户所有者签署电子邮件服务或在Vanguard ETF和共同基金中签署至少10,000美元
$0
银行业
现金管理账户提供免费ATM取款,无每月维护费,免费在线账单支付和免费支票写作。
移动应用
是的
Check
桌面应用程序
是的
思想家
外汇交易
是的
Check
期货交易
$2.25 每份合同(加上交易和监管费)
地点
多于 100 34个州的地点
在线社区
 
研讨会
是的
在线网络广播
虚拟交易
纸质交易练习/测试策略和想法。
股票交易StarStarStarEmpty StarEmpty StarStarStarStarHalf StarEmpty Star
期权交易StarStarStarStarEmpty StarStarStarStarStarEmpty Star
共同基金交易StarStarStarStarStar
移动应用 StarStarStarEmpty StarEmpty StarStarStarStarStarStar
佣金和费用StarStarStarStarEmpty StarStarStarStarHalf StarEmpty Star
使用方便 StarStarStarStarStarStarStarStarStarStar
研究 StarStarStarHalf StarEmpty StarStarStarStarStarStar
银行业 StarStarStarStarEmpty Star
在线社区StarStarStarEmpty StarEmpty Star
交易平台StarStarStarStarStar
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空白字段可以指示信息不可用,不适用,或者不知道信用。有关详细信息,请访问产品网站。

先锋 :截至09/15/2019的已发布网站的信息定价信息。

TD Ameritrade.:截至2019年1月18日发布的网站上的信息。

底线

如果您在ETF和相互资金中投入大部分,那么Vanguard可能是一个可行的选择。他们长期以来的佣金投资选择可以帮助您获得更高的投资回报。但是,如果您在市场上进行更复杂的投资或频繁的交易者,其他在线经纪商为您提供更好的选择。

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TD Ameritrade.并未影响信用币的内容。 CreditDonkey可以赚取在TD Ameritrade开放的账户的赔偿。

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