Updated 5月14日,2020年5月14日

个人资本审查:值得吗?

本文包含对我们合作伙伴的产品的引用。如果您通过我们内容中的链接申请或购物,我们可能会收到赔偿。您通过阅读我们的网站并使用我们的链接来帮助支持CreditDonkey。 (阅读更多)

个人资本 是一个免费的财务工具。但它是合法吗?了解如何赚钱,如果使用它是安全的。

个人资本
开始个人资本

总体得分

4.6

人类顾问

5.0

Robo Advisor.

3.0

价格

5.0

目标跟踪器

5.0

客户服务

5.0

预算

3.0

使用方便

5.0

投资跟踪

5.0

退休计划

5.0
5分尺度 (越高,越好)

优点

  • 退休策划者
  • 免费投资组合建议
  • Robo Plus人类顾问
  • 咨询服务10万美元
  • 比竞争对手更高的费用

底线

免费的高级工具加上投资超过10万美元的人员咨询服务

跟上你的储蓄,投资和信用卡是一种痛苦的痛苦。浪费金钱的最快方法是忘记它将在哪里。

个人资本可以帮助净值,消费习惯和退休等大图。此外,每月预算等小细节,甚至从您的账户中发现隐藏的费用。

这听起来很棒。为什么是免费的?

了解该应用程序如何帮助您,为什么它是安全的,以及它们如何赚钱。

什么是个人资本?

个人资本 是一体化的金融工具包。提供3个主要服务:

1.先进的金融工具(免费)
您可以访问平台的强大 金钱管理工具 未注册其他服务。将您的帐户链接以获得您的金融生活的快照 一切都在一个地方, 包括:

  • 净值
  • 信用卡,抵押和其他类型的债务
  • 支出分析
  • 退休计划人员
  • 投资组合性能

2.财富管理服务(支付)
个人资本 提供Robo-Investing与人类财务顾问相结合。年费为0.89%,需要100,000美元的最低投资。

该平台可以设计一个 个性化投资策略 为了您的目标,以较低的成本为止。这使得它是一个脱颖而出的 其他Robo-Advisor Services.

3.现金管理账户(免费)
这是个人资本的高产储蓄账户。它提供了现金的高脚,并没有最低要求或服务费。您获得无限制的每月交易和更高的FDIC保险限额。

个人资本目前拥有超过240万注册用户,追踪超过6500亿美元的汇总账户价值。

在这个个人资本审查中,我们将讨论:

个人资本如何免费? 个人资本金融工具100%免费。个人资本通过其财富管理服务赚钱,但您不必使用付费服务。

个人资本在管理层下有超过123亿美元的资产。因此,它能够免费提供工具(与其竞争对手不同)。这个想法是:一旦你建立了足够的财富,你会考虑使用他们的 支付财富管理服务。我们将解释下面需要了解的一切。

个人资本值得吗?

© CreditDonkey

无论您是对免费的个人金融工具还是有偿的Robo投资服务,个人资本都可以帮助您实现目标。

在这些日子上提供了如此多的在线工具和应用程序,它可能很难知道哪个信任。这就是为什么我们想要深入了解个人资本如何工作。

免费的钱管理工具
应用程序喜欢 薄荷有类似的特征,包括支出分析。但个人资本 免费的钱管理工具 是行业中最好的。

如果您正在寻找更强大的东西,个人资本可能会为您服务。

通过提供免费建议,投资检查和费用分析工具通过提供免费的建议来帮助您更好地追踪并省去您的资金。

个人资本

先进的钱管理工具

  • 免费且易于设置
  • 退休策划者
  • 投资跟踪

财富管理服务
年费高于 竞争对手的Robo-Advisors,个人资本的发言具有人类监督。

财务顾问帮助您根据您的目标做出最佳选择,这可能会产生更好的结果。费用仍然低于传统财富经理。这意味着您可以以较低的成本获得援助投资的利益。

谁个人资本是最好的:

  • 休闲预算员
    即使你有几个 银行账户 和信用卡或两者,免费的个人金融工具可以提供帮助。使用它们来查看支出,设置未来目标,并在一个地方访问您的帐户余额。

  • 严肃的投资者
    财富管理服务对那些投资100,000美元或以上的人开放。使用个人资本的独特组合的Robo-Advising和人类个人资本顾问来最大限度地提高您的投资回报。

  • 退休计划人员
    退休计划的个人资本擅长。免费工具提供高级退休计算器。如果您是投资客户,财务顾问将帮助您制定退休计划。

个人资本利弊

凡好:

  • 自由 易于设置
  • 高级货币管理工具
  • 在一个地方看到你的整个金融生活
  • 退休策划者
  • 免费个性化投资建议
  • 加密电脑跟踪

cons:

  • 有限预算工具
  • 无法从Quicken导入
  • 无法手动输入交易
  • 财富管理服务比其他更昂贵 Robo Advisor.s.
  • 财富管理服务最少10万美元

个人资本安全吗?

个人资本 采取许多步骤以确保您的财务数据是安全的,包括:

  • AES-256使用多层密钥管理加密
  • 严格的内部访问控制,因此个人资本没有人可以访问您的凭据
  • 2步认证过程以验证您从中登录的每个新设备
  • 通过触摸ID(在iPhone上)或引脚(在iOS和Android上)额外登录保护。
  • 存储在Yodlee的银行和经纪凭据(不在个人资本数据库中)
  • 全年的第三方安全审计。

有趣的事实:个人资本甚至有一个错误的赏金计划,邀请友好的黑客来测试他们的漏洞系统。

个人资本将您的财务信息汇总 只读 平台。即使有人设法进入您的帐户,他们也只能 信息。 没有人 可以访问您的帐户并通过个人资本移动您的资金。甚至不是你。

它是 实际上更安全 从个人资本查看您的帐户。这是因为您每次登录您的银行帐户时都会风险曝光。但是通过个人资本,您每次都不输入您的银行凭据,所以它们不会传输。

个人资本首席执行官Bill Harris,对网上银行安全并不陌生。 PayPal和Intuit的前首席执行官共同创立了 鳄鱼安全性,大多数主要美国银行使用的身份验证过程来保护客户数据。

请记住,个人责任也很重要。对于安全性,请务必在每个会话之后退出您在每个会话后使用的任何经费方案,并保证您的密码。处理您的电子邮件地址,如您的电话号码,不要将其送给陌生人。

个人资本是否销售您的信息

个人资本从不将您的个人信息销售给广告商和公司。

但是,个人资本确实使用第三方服务提供商(例如yodlee)提供他们的服务。您的个人信息将提供给第三方服务提供商,需要知道的基础。这些提供商需要维护您的信息,并仅使用您的数据来提供其服务。

对于现金账户用户,由于个人资本的现金计划与UMB银行合作,您的帐户信息将与UMB共享。

对于咨询客户而言,由于个人资本的监禁经纪伙伴伴侣,您的帐户信息将与纵横分享。您将能够在客户端的直接访问和交互。

个人资本如何赚钱?
从其支付的Robo-Plus-Fility Advisor Service提供的个人资本利润,每年费用为0.89%。该平台拥有超过200万用户,管理层共有超过123亿美元的资产。

继续阅读个人资本提供的两种服务的完全分解。

免费工具

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任何人都行 免费开设个人资本账户。首先将所有帐户链接到一个地方的整个金融生活。您不必单独登录每个帐户。

通过个人资本,您可以链接您的:

  • 银行账户(检查, 储蓄, CDS)
  • 信用卡
  • 包括个人股票,ETF和共同基金的投资
  • 雇主赞助退休计划
  • 抵押贷款
  • 贷款

现在让我们更详细地看看个人资本的工具。

仪表盘

视觉图表和图形使其成为高度可读性,我们感到欣赏。链接帐户后,您将看到像这样的仪表板:

个人资本的屏幕截图

用它来审查:

  • 您的净资产总额(包括资产和负债)
  • 所有帐户的余额(检查,储蓄,投资账户,信用卡和贷款)
  • 过去30天(收入和开支)的现金流量
  • 你本月的预算是如何进行的
  • 您的整体投资组合平衡
  • 您的退休储蓄今年进展
  • 您的紧急基金余额

小费:在一个地方跟踪您的银行账户,信用卡账户和投资账户是一种智能方式,管理您的整体财务福祉。

试试看: 个人资本的免费金融仪表板

现金流分析仪

个人资本跟踪您的存款和支出。您将获得收入的快速快照与费用。

上图显示了本年度,月份的现金流量。您可以看到您如何在整体和月平均水平上进行现金流量。

收入花费 标签提供更多详细信息,您的资金被花费(或保存)。该工具还为两个类别提供您的每月平均值。

交易跟踪器

你知道你是如何花钱的?个人资本跟踪您的交易并显示每个帐户的活动。

使用以下类别对您的交易进行排序:

  • 现金
  • 投资
  • 信用卡
  • 贷款
  • 抵押

您还可以在特定时间段内过滤您的活动。这使得通过您的个人资本账户可以轻松瞥见您的财务状况,而不是单独审查所有这些。

当您将所有交易与如此一样,它可以是令人关注的。它可以帮助捕捉你每天都注意到的那些小东西。

将标签分配给某些交易,例如业务,医疗,可报销等,以便在纳税期间分开您的费用。

预算

使用该月创建每月预算 预算 盒装个人资本追踪本月花了多少钱。与上个月的同时,您也会看到您的支出。

此预算表特性非常简单。您无法为每个支出类别分配预算或设置其他功能。但是,在您管理每月预算时偷看偷看是有帮助的。

比尔提醒

个人资本让您提醒您即将到达信用卡,贷款和抵押贷款的账单付款。这是一个很好的特征。很容易被其他东西赶上,所以看到一切都在一个简单的快照中,提供安心。你会看到:

  • 到期日
  • 声明余额
  • 最低金额到期

笔记:此功能仅让您提醒您即将到来的账单。您无法通过个人资本付款。

净值计算器

链接您的账户后,个人资本将计算您的“净值”(资产负债负债)。它根据您不断变化的财务状况调整图形 - 您甚至可以获得每周更新。

您可以手动添加如家庭价值,汽车,珠宝,艺术和手动贷款,因此它们都计算为您的净值。

了解你的净值将使您更轻松地比较您的 年龄组平均.

投资组合概述

如果您有多个投资账户,个人资本将结合一切,以向您展示投资组合的整体表现。

你的索引 功能衡量所有股票,现金,ETF和相互基金控股的表现。您可以将您的投资组合的性能与标准普尔500指数,陶氏等。

费用分析仪

这是大多数人丢失金钱而没有意识到的地区。为什么?许多人不知道其帐户内的隐藏费用。个人资本的工具告诉您您可能会丢失多少资金。

在这个例子中,21%的收益损失了费用。基于当前贡献和储蓄目标的底部项目成本上的数量。当用户达到退休年龄时,将在费用上花费差不多为543千万。

个人资本也分享每个基金的费用率以及每年费用的费用。例如:

这将帮助您了解哪些资金具有最高的费用比率,您可以考虑将它们切换出来。

投资检查

这个工具 有助于您分析您的帐户,可能包括:

  • 股票,债券和etfs
  • 相互资金
  • 其他类型的资产
  • 现金

根据您的目标和风险简介,个人资本可能会建议您更改您的分配(比如更多的债券和更少的股票)就像个人的财务计划者一样。

在上面的屏幕截图中,您可以看到当前和建议的目标分配。您还可以获得关于如何达到目标分配的特别建议。

加密电脑跟踪

个人资本最新功能是加密货币测试版。您可以跟踪所有硬币及其当前值。

要添加加密,您必须手动添加一个账户,就像所做的家一样,汽车或珠宝一样。这很好,因为您无需输入您的密码或链接您的个人钱包。

然后选择您的交换并输入您的硬币和数量。您可以在数以千计的交易所跟踪数千个硬币。个人资本从公共数据中拉动,以跟踪其价值。

退休策划者

个人资本提供市场上最先进的退休计算器之一 - 免费。使用您的链接帐户,该平台将计算预计收入,投资和社会保障分配。

最好的工具之一是 场景模拟器。您可以手动添加不同的生活场景(如购买房子,支付婚礼,旅行)。该计划将让您知道这些会如何影响您的退休。

咨询客户端还可以访问智能提款工具。此工具可帮助您计划退休的最佳账户退出策略,以达到支出要求。

经济衰退模拟器

个人资本的新经济衰退模拟器是退休计划工具的一部分。

这个工具 模拟过去的衰退以及类似的经济衰退如何影响您的退休巢蛋。它模拟了您的投资组合将如何在市场崩溃和恢复时间进行。

要使用此功能,请添加一个新的场景,然后选择要模拟的衰退。输入您想要开始的年龄。

然后,您将看到投影您的投资组合如何在类似的衰退中表现。

教育计划者

为了打击大学成本,大多数家庭需要尽早开始准备,因为可能的个人资本的教育计划者可以帮助。

使用此工具:

  • 比较特定学院的成本
  • 估计每个月需要多少保存
  • 从529计划计算预计的税收。

教育计划者还分享了国家内,州立,私立大学的平均成本。它总是感觉很长一段时间,但你会感到惊讶的时间是多么速度。早点开始留在赛道上。

财富管理

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个人资本为客户提供投资管理 100,000美元投资。服务结合起来 ROBO-INVESTING. 随着人类财务顾问的监督。这包括个人资本财务顾问的无限咨询和退休计划。

这意味着您的大部分投资是自动化的,而是顾问和研究人员委员会提供指导。他们花时间了解您的个人财务状况和长期需求,以设计一个 定制计划.

小费:与您的顾问讨论您的目标和风险宽容。这样,财务顾问可以更好地帮助您投资和建立财富。

凡好:

  • 自动投资管理 结合人类顾问
  • 有用的税收优化策略
  • 私人客户级投资者的强大功能
  • 金融路线图优先考虑您的财务计划

cons:

  • 与其他Robo-Advisor Services相比,费用高
  • $ 10,000最低投资规定新投资者

个人资本的10万美元最低投资可能对某些人来说太高了。投资资金较少的人可能会考虑启动账户 这些Robo-Advisors instead.

3级服务

您获得的投资管理水平取决于您的余额。以下是选项:

$ 100,000-20,000美元:投资服务

  • 访问财务咨询团队
  • 税收高效的ETF组合
  • 战术加权
  • 401(k)建议
  • 24/7呼叫访问

$ 200,000- 100万美元:财富管理服务
上面提到的一切加上:

  • 两个专门的财务顾问和常规评论
  • 可定制的投资组合,包括访问个人股票
  • 全部财务和退休计划
  • 大学储蓄和529规划
  • 税收损失收获
  • 财务决策支持

超过100万美元:私人客户

  • 两个专门的财务顾问和常规评论
  • 全部财务和退休计划
  • 大学储蓄和529规划
  • 优先权访问专家
  • 与ETF和个人定制的投资组合 股票和债券
  • 私人银行
  • 私募股权和对冲基金投资审查
  • 延期赔偿计划建议
  • 遗产律师/注册会计师协作

您的个人资本投资组合是否有库存?
投资者在财富服务管理和私人客户层(投资200,000美元+)的投资者可以在ETF的外面与特定股票定制其投资组合。投资服务层(100,000美元)的客户从ETF中选择(可由股票组成)。

财富管理如何运作

在您的免费咨询期间,个人资本的个人财务顾问将需要时间来了解您的目标和风险耐受性。这涵盖了以下区域:

  • 建立税收高效组合的方法
  • 预算和现金流量
  • 401K和退休账户信息

根据这些信息,个人资本的内部团队为您创建个性化计划。然后,Robo-Advisor的自动化软件处理您的投资组合的投资和维护。

但如果您的情况发生变化,您仍然可以随时访问顾问。它们可通过电话,电子邮件和视频聊天提供,以根据需要进行调整。

金融路线图

金融路线图是财富管理客户的最新功能。它旨在帮助您 优先考虑您的财务规划.

有19种不同的金融计划主题。该工具首先根据其对帐户的分析为您创建优先级列表。您可以根据您的需求自定义列表。随着数据的变化,个人资本将引入新的优先主题。

一些财务规划主题包括:

  • 紧急基金
  • 债务管理
  • 个人储蓄
  • 雇主计划分析
  • 退休现金流量规划
  • 抵押贷款和房地产分析
  • 教育储蓄
  • 养老金优化

此列表旨在让您了解您应该先工作的区域。它将为您提供个性化的建议并跟踪您对每个目标的进展。

它还为您的个人顾问提供了您的财务状况的实时观点。您可以与您的顾问一起讨论您当前的目标以及如何实现它们。

资产分配

根据目标和风险概况,个人资本在投资组合中投资您的资金。根据您的服务级别层,这些可能包括:

  • ETF含有股票,债券,房地产信托和其他资产
  • 可定制的投资组合,包括个人股票

您的资产拨款可能更具侵略性,繁重的股票。或个人资本的软件可以选择更平衡的方法,平等股票和债券。

在每种情况下,目标是最大化您的投资回报率,同时保持对您的投资计划。继续阅读以了解更多信息。

投资组合管理功能

个人资本 目标是产生最小的风险回报。以下是它提供的一些工具:

  • 动态投资组合分配
    个人资本使用整个金融图片来设置投资组合分配。财务顾问与您合作,为您的目标提供最佳策略。

  • 多样化的投资组合
    个人资本使用 现代产品组合理论 创建您的投资组合。该策略通过多样化您的投资来最大限度地减少风险,以实现您所需的回报。

    像大多数Robo Advisor一样,您的投资组合由ETF组成,这往往更便宜。您的投资组合是由全球多样化的,使用6种不同的资产类别来构建:

    1. U.S. stocks
    2. 美国债券
    3. 国际股票
    4. 国际债券
    5. 房地产投资信托,贵金属和能源等替代品
    6. 现金

  • 自动重新平衡
    由于股票和债券以不同的利率增长,您的拨款可能随着时间的推移而漂移。让我们说你想要50%的股票,但经过一段时间,你的资产现在是60%的股票。个人资本将自动调整您的投资组合。

  • 战术加权
    该策略在不同风格和部门之间平均重量您的投资(例如,您对大型公司或技术股票不那么加权。这可能意味着更好的多样化,风险越来越多,返回潜力越来越多。

  • 税收损失收获
    该功能可供投资超过20万美元的客户使用。这意味着一些资产可以从您的投资组合(通常在年终)中出售损失。然后,他们赚取可以抵消您的资本收益的税收扣除。

    个人资本 税收优化 还将高收益股股票占用税收休息(如IRA)。这对具有多项投资的人来说是一个强大的功能。

什么是税收优化?
税收优化提供了一种通过减少您可以支付的税收来增加您的退货方式。这可以通过:
  • 将高产资产转移到像IRA等税收保护的账户中。
  • 销售一些资产,如股票,以损失降低税收负担。

  • 社会责任投资
    个人资本提供个性化的社会负责任的投资策略,因此您可以投资于与您的价值观保持一致的公司。

费用

个人资本的财富管理服务旨在投资资产至少10万美元的人。

但你必须投资的越多,费用越低。费用服务的年度结构是:

  • 高达100万美元:0.89%
  • $ 1- $ 300万:0.79%
  • 3-500万美元:0.69%
  • $ 5-百万美元:0.59%
  • 超过1000万美元:0.49%

这些都是 全包管理费。没有额外的贸易委员会或任何其他隐藏费用。它们高于竞争对手 提高,但您获得真正的财务顾问,以帮助设计您的投资组合。

如果您投资10万美元,您需要支付890美元的费用费用 个人资本 management service.

相比之下,改善费用为0.25%(基本服务)意味着您只需支付250美元。即使您选择Follow Plus,它仍然只需400美元即可。更多关于 个人资本与改善 later.

个人资本的费用甚至高于 先锋的个人顾问服务 (对于50,000美元或以上的人)。 Vanguard的固定费用仅为0.30%。

个人资本现金

个人资本现在提供高收益率 现金管理 通过其平台账户。即使您不使用财富管理服务,您也可以打开此帐户。

类似于A. 在线储蓄账户,个人资本现金提供 高利率 在您的现金上(如果您支付咨询服务,甚至更高)。有 没有每月账户费用或最低限度.

个人资本的现金账户提供了一些特定的优势,包括:

  • 无限制的提款,没有费用(与银行储蓄账户的6个提款/月限额不同)。

  • FDIC在他们的计划银行中投保了高达1,500,000美元(而不是250,000美元)。

  • 在您的现金账户和个人资本投资账户之间转移。

个人资本现金FDIC保险吗?
个人资本不是银行。但是,通过与UMB银行的关系,其个人资本现金是FDIC保险。事实上,您的现金管理账户被保险到150万美元 - 这是在线或传统银行的金额的六倍。

那是因为UMB银行使用其银行网络分配资金,因此您不会超过250,000美元的FDIC阈值。这一切都没有影响你如何管理资金。要在您的帐户中传输资金,您将通过个人资本网站或移动应用程序。

但是,个人资本现金具有一些限制。它不接受直接存款或自动转移在线或传统储蓄账户的方式。和现金管理来自平台的帐户 提高 提供更高的利率。

客户服务

对于一般客户支持,您可以在每周7天的7天(855)855-8005,24小时内达到个人资本。

所有用户还可以随时从Web或移动应用程序联系技术支持。

从网页中,只需单击右下角的“帮助”按钮即可留言。从移动应用程序中,您可以在“支持中心”中提交帮助票证。您还可以直接提交请求 这里.

咨询服务客户可以通过登录时通过在线仪表板联系他们的顾问。您可以安排电话或发送顾问发送电子邮件。

如何开个帐户

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我们认为值得退房。并记住,在跳入付费之前,它很简单。注册是免费的,很简单。

  1. 注册并链接帐户
    注册个人资本账户 并将所有外部财务账户链接,如您的银行, CDS,投资等等

    个人资本与超过12,000多个金融机构相关联,因此您应该没有问题找到您的帐户。然后,您可以使用免费工具。

  2. 免费咨询
    如果您决定使用财富管理服务,您需要在计划免费电话咨询之前在可投资资产中存入100,000美元。

    顾问将在未来审查您目前的财务状况,退休需求,风险耐受性和任何重大财务计划。在第二次随访咨询中,您将获得基于此信息的投资策略。

  3. 开放投资账户
    如果您选择继续使用它,您将开设投资账户并为其提供资金。如果您决定不使用个人资本的投资服务,没问题。您有一个免费咨询,并希望有一些好的建议。当然,您可以继续使用免费工具。

个人资本登录
已经有一个帐户?登录主页右上角的仪表板:www.personalcapital.com。

移动应用

个人资本应用程序是桌面仪表板的移动版本。您可以查看:

  • 所有帐户和您当前的资产总结总结
  • 您的现金流量,收入和费用
  • 您最近的交易的详细列表
  • 你是如何进行预算和支出的崩溃
  • 您的投资概述
  • 您的投资组合性能图表
  • 投资检查建议
  • 您预计的退休投资组合价值(包括基于变更的估算)

该应用程序没有所有平台的功能,包括比尔提醒和费用分析仪等工具。但这是从任何地方查看您的财务信息的便捷方式。

个人资本应用程序 适用于Android和Apple设备。

它如何比较

今天市场上有许多数字预算应用程序。那么个人资本如何堆积休息?

个人资本与改善

提高:更好的新投资者减少资金
个人资本:更好的高富裕投资者

提高 是最受欢迎的Robo顾问之一。基本服务的年费仅为0.25%,因此初学者可能会对此感到更加舒适。此外,没有最低帐户。即使您只需5美元即可投资即可使用它。

然而,由于费用低,最好的是真正的 Robo-Advisor.。该软件根据您的年龄,目标和风险容忍来投资您。初学者投资者没有任何真正的人类财务顾问。因此,您完全相信计算机设计投资组合。

如果您有100,000美元或以上,您将升级到高级服务。您可以无限制地访问认证的金融规划师。他们可以为您的其他投资提供财务指导,以外的其他投资和大生命事件。

改赠的优质服务费 为0.40%,低于个人资本的费用为0.89%。但他们不提供尽可能多的个性化服务。

改善没有这样的先进资金管理工具。我们喜欢它的SmartDeposit功能,但是当您的银行账户超过一定的余额时,它会自动将钱汇款。这是一种简单的方法,以确保您投资额外的现金。

但请记住,您仍然可以免费使用个人资本工具。因此,如果您是一个新手投资者,您肯定可以使用更好的更便宜的服务加个人资本工具。

 

个人资本

提高

 

福利和特色

年费0.89% 前100万美元,持续300万美元,下一万元,下一万元,下一万元,下一八万元,0.59%,0.49%以上超过1000万美元0.25% 对于$ 10,000以下的账户;账户$ 10,000 + 0.40%
最低存款
100,000美元
$0
电话支持
是的
是的
在线聊天支持
电子邮件支持
是的
是的
人类顾问
是的
是(最少$ 100k)
Robo Advisor.
Check
Check
管理层的资产
116亿美元
140亿美元
税收损失收获
是的
是的
目标跟踪器
是的
是的
自动存款
是的
是的
在线平台
是的
是的
iPhone应用程序
是的
是的
Android应用程序
是的
是的
移动应用 
是的
单一库存多样化
是的
分数股份
是的
应税账户
是的
是的
401K计划
是的
是的
IRA账户
是的
是的
罗斯IRA账户
是的
是的
SEP IRA账户
是的
是的
信任账户
是的
是的
529计划
是的
人类顾问StarStarStarStarStarStarStarStarEmpty StarEmpty Star
Robo Advisor.StarStarStarEmpty StarEmpty Star
价格StarStarStarStarStar
目标跟踪器StarStarStarStarStar
客户服务StarStarStarStarStarStarStarStarStarEmpty Star
预算StarStarStarEmpty StarEmpty Star
使用方便StarStarStarStarStar
投资跟踪StarStarStarStarStar
退休计划StarStarStarStarStar
年费StarStarStarStarHalf Star
最低存款StarStarStarStarStar

空白字段可以指示信息不可用,不适用,或者不知道信用。有关详细信息,请访问产品网站。

个人资本:截至04/30/2020的已发布网站的定价信息

提高:截至04/04/2018的已发布网站的定价信息

个人资本与薄荷

薄荷:更好的预算表
个人资本:更好的投资跟踪和退休计划

薄荷是另一种流行的免费货币管理软件。该平台针对普通人,而不是具有重要资本的投资者。

薄荷专注于日常支出和预算超过未来的收入。对于那些只想在一个地方看到他们的金融生活的人来说,这可能是一个更好的选择。

薄荷没有提供退休计划或财富计算器等投资策略或相关服务。

对于预算,薄荷更好。个人资本只允许您设置每月支出目标。但是用薄荷,您可以按类别分解并分配预算。

但是,当涉及与您的帐户相互联系时,个人资本已被证明更可靠,并更快地计算数据。

两个平台都很强壮,所以它取决于你想要的东西。对于预算,薄荷是赢家。但对于投资管理和退休,个人资本就是这项工作的资本。

个人资本与Quicken

加速:更适合商业经理
个人资本:对其他人来说更好

加速 是首次金钱管理软件之一(它在20世纪80年代出来)。它提供了一套非常全面的金钱管理工具。

然而,从荷荷里斯几乎没有任何东西是免费的。您必须支付年度订阅以使用它。阅读我们的详细比较 加快vs个人资本 想要查询更多的信息。

加速的Starter计划提供鞍预算和费用跟踪。豪华计划让您设置节省目标,自定义预算,并开始努力减少债务。高级计划具有如下服务:

  • 账单支付
  • 投资跟踪
  • 市场比较
  • 小企业经理
  • 物业经理

对于没有业务管理需求的普通投资者,个人资本的免费工具足够了。

笔记:如果您已经使用Quicken,则无法将Quicken进口到个人资本中。注册个人资本时,您必须手动链接帐户。

个人资本vs robinhood

罗宾汉:更适合DIY投资者
个人资本:更好的援助投资者

罗宾汉 不是Robo-Advisor - 它是一个交易应用程序。该平台为股票,选项和ETF提供免费交易,具有零佣金。但与个人资本的脱离方式不同,您将负责选择投资和交易。

罗宾时代有一个唯一的账户选项 - 一个应税经纪账户。与个人资本相比,没有账户最低限度。

其基本平台缺乏研究和工具,因此您需要舒适地研究自己。如果您不是,您可能会更好地支付少量费用以使用像个人资本等Robo Advisor。

听到专家

CreditDonkey.从圣地亚哥大学向安德鲁麦克唐纳提供了关于普通人应该在预算的应用程序中寻找的专家建议。

这就是他所说的话:

底线

个人资本 旨在提供优秀的财富管理工具,一个Robo-Investment平台和人类财务顾问。

您可以使用个人资本 金钱管理工具 免费。这些是市场上最先进的工具。注册免费帐户并没有受伤,以获得金融生活的句柄。

投资服务旨在为至少100,000美元的个人瞄准个人。费用远高于 其他Robo-Advisors,但您确实从财务顾问获得个人服务。如果您有很多投资(如百万计),则费用较低,这是服务水平的良好价值。

查尔斯特立是CreditDonkey的创始人,个人金融比较和评论网站。写信给查尔斯特拉 [email protected]。跟着我们 推特Facebook 对于我们的最新帖子。

注意:本网站是通过与本网站上提到的一些产品和服务的金融关系实现的。如果您通过我们内容中的链接购物,我们可能会收到赔偿。您不必使用我们的链接,但如果您这样做,您可以帮助支持CreditDonkey。

阅读下一个:

是个人资本安全

是个人资本安全

最佳投资跟踪软件

最佳投资跟踪软件

最佳货币管理应用程序

最佳货币管理应用程序

最佳免费投资组合管理软件

免费投资组合管理软件

加快替代方案:免费和付费竞争对手

加快替代品

10个优秀的在线预算工具'll Love

在线预算工具

比较:


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